۱. مقدمه: جایگاه صرافی سرمایکس در اکوسیستم ارز دیجیتال ایران

صرافی سرمایکس (Sarmayex) به عنوان یکی از پیشگامان و پلتفرم‌های باسابقه در حوزه خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی شناخته می‌شود. این مجموعه با هدف تسهیل دسترسی ایرانیان به بازار رو به رشد ارزهای دیجیتال، فعالیت خود را آغاز کرده است. بازار ارزهای دیجیتال در ایران طی سالیان اخیر رشد چشمگیری را تجربه کرده و صرافی‌های داخلی نقش محوری در این فضای نوظهور ایفا می‌کنند.

۱.۱. معرفی و تاریخچه صرافی سرمایکس

سرمایکس در سال ۱۳۹۶ (۲۰۱۷ میلادی) کار خود را تحت نام اولیه «ارزجو» آغاز کرد. این پلتفرم در سال ۱۴۰۰ (۲۰۲۱ میلادی) نام خود را به «سرمایکس» تغییر داد. مالک و بنیان‌گذار این پلتفرم، احسان مطلبی است. دفتر مرکزی سرمایکس در تهران، شهرک غرب، خیابان ایوانک، خیابان استاد شجریان، خیابان ۱۵ قرار دارد و خدمات حضوری نیز با هماهنگی قبلی ارائه می‌دهد.

این تغییر نام از «ارزجو» به «سرمایکس» یک اقدام استراتژیک قابل توجه است. بررسی‌ها نشان می‌دهد که «ارزجو» در شهریور ۱۳۹۸ (۲۰۱۹ میلادی) هدف یک حمله سایبری بزرگ قرار گرفته بود. این تغییر برند پس از چنین رویداد امنیتی مهمی، نشان‌دهنده تلاشی آگاهانه برای بازسازی اعتماد کاربران و جدا کردن هویت جدید از سابقه منفی مرتبط با نقض امنیتی قبلی است. این موضوع بیانگر ضرورت انعطاف‌پذیری و واکنش سریع در مواجهه با چالش‌های امنیتی در فضای پرریسک ارزهای دیجیتال است، به‌ویژه در بازاری مانند ایران که با محدودیت‌های بین‌المللی مواجه است. بقای نهاد اصلی (که از سال ۱۳۹۱ فعالیت می‌کرده است) با وجود یک حمله امنیتی بزرگ و تغییر برند، نشان‌دهنده پایداری و توانایی انطباق در محیط پرنوسان و چالش‌برانگیز رمزارزهای ایران است. این امر همچنین دلالت بر این دارد که صرافی‌ها در این محیط باید به رویدادهای بحرانی و ادراک عمومی بسیار حساس باشند.

صرافی سرمایکس با بیش از ۵۵۰ هزار کاربر فعال، حجم قابل توجهی از معاملات را مدیریت کرده و بیش از ۳۵ میلیون معامله را به ثبت رسانده است. این آمار نشان‌دهنده مقیاس عملیاتی قابل توجه سرمایکس در بازار داخلی ایران است.

۱.۲. خدمات و قابلیت‌های کلیدی

سرمایکس یک اکوسیستم معاملاتی دوگانه را ارائه می‌دهد که هم معاملات فروشگاهی (OTC) و هم یک بازار معاملاتی حرفه‌ای همتا به همتا (P2P) را پشتیبانی می‌کند. این رویکرد به صرافی امکان می‌دهد تا طیف وسیعی از کاربران، از تازه‌کاران که به دنبال سادگی در خرید و فروش هستند تا معامله‌گران حرفه‌ای که نیاز به ابزارهای پیشرفته‌تر دارند، را پوشش دهد.

یکی از نقاط قوت برجسته سرمایکس، پشتیبانی گسترده آن از تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال است. منابع مختلف تعداد رمزارزهای قابل معامله در این صرافی را «بیش از ۷۰۰ رمزارز» تا «بیش از ۷۴۵ رمزارز» اعلام کرده‌اند. این تنوع بالا برای یک صرافی داخلی، مزیت رقابتی قابل توجهی محسوب می‌شود و به کاربران امکان می‌دهد تا در طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.

علاوه بر قابلیت‌های اصلی معاملاتی، سرمایکس ویژگی‌های کلیدی دیگری را نیز ارائه می‌دهد:

• رابط کاربری: رابط کاربری صرافی ساده و بومی‌سازی شده است. این سادگی طراحی به کاربران کمک می‌کند تا به راحتی در پلتفرم ناوبری کرده و معاملات خود را انجام دهند.

• کیف پول اختصاصی: سرمایکس کیف پول اختصاصی و امنی را برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال کاربران فراهم می‌کند. این کیف پول از نوع سرد (Cold Storage) است که امنیت بالایی را برای دارایی‌ها تضمین می‌کند. کیف پول سرمایکس به عنوان اولین کیف پول بیت‌کوین ایرانی نیز معرفی شده است که امکان تبدیل آنی و بدون کارمزد موجودی بیت‌کوین به ریال را برای کاربران فراهم می‌کند.

• پشتیبانی ۲۴ ساعته: صرافی پشتیبانی ۲۴ ساعته و هفت روز هفته را از طریق چت آنلاین، تلفن (۰۲۱۹۱۰۱۶۶۶۰ و ۰۲۱۹۱۰۷۰۰۶۰) و ایمیل ([email protected]) ارائه می‌دهد. این دسترسی دائمی به پشتیبانی، برای حل مشکلات و پاسخگویی به سوالات کاربران در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال حیاتی است. همچنین، امکان مراجعه حضوری برای خرید و فروش و مشاوره با هماهنگی قبلی نیز وجود دارد. با این حال، سرمایکس به صراحت اعلام کرده است که خدمات پشتیبانی از طریق برنامه‌های پیام‌رسان یا شبکه‌های اجتماعی ارائه نمی‌دهد.

• استیکینگ (Staking): سرمایکس سرویس استیکینگ ارز دیجیتال را نیز در اختیار کاربران خود قرار داده است. در این روش، کاربران می‌توانند رمزارزهای خود را در یک قرارداد هوشمند قفل کرده و در ازای آن پاداش دوره‌ای دریافت کنند. میزان سود بسته به نوع رمزارز و مدت زمان استیکینگ متفاوت است. این قابلیت به کاربران امکان می‌دهد تا ضمن نگهداری دارایی‌های خود، سود نیز کسب کنند.

• اپلیکیشن موبایل: اپلیکیشن اختصاصی سرمایکس برای سیستم عامل اندروید در دسترس است که دسترسی آسان به خدمات صرافی را فراهم می‌کند. این اپلیکیشن امکان ثبت‌نام سریع و آسان و احراز هویت را برای کاربران مبتدی و حرفه‌ای فراهم می‌کند.

• بازار پیش از عرضه: سرمایکس قابلیت دسترسی به بازار پیش از عرضه ارزها را نیز فراهم کرده است که می‌تواند فرصت‌های جدیدی را برای کاربران فراهم کند.

• عضویت در انجمن بلاک‌چین ایران: صرافی سرمایکس عضو انجمن بلاک‌چین ایران است. این عضویت می‌تواند به اعتبار داخلی صرافی کمک کند.

ترکیب رابط کاربری ساده برای تازه‌کاران (OTC، رابط کاربری بومی‌سازی شده) با انتخاب گسترده دارایی‌ها و ویژگی‌های پیشرفته مانند معاملات P2P و استیکینگ، یک استراتژی هوشمندانه را نشان می‌دهد. این رویکرد به صرافی کمک می‌کند تا طیف متنوعی از کاربران، از مبتدیان که به دنبال ورود آسان به بازار هستند تا معامله‌گران باتجربه که به دنبال گزینه‌های بیشتر و فرصت‌های درآمد غیرفعال هستند، را جذب کند. این موضوع نشان‌دهنده بلوغ بازار داخلی است که صرافی‌ها فراتر از عملکردهای پایه خرید و فروش حرکت کرده و محصولات مالی پیچیده‌تری را ارائه می‌دهند. با تلاش برای خدمت‌رسانی به هر دو گروه از کاربران، سرمایکس به دنبال حداکثر کردن نفوذ خود در بازار ایران است که این امر بیانگر انطباق استراتژیک با خواسته‌های متنوع فعالان بازار داخلی است.

۱.۳. پشتیبانی و راه‌های ارتباطی

همانطور که ذکر شد، سرمایکس پشتیبانی ۲۴ ساعته و هفت روز هفته را از طریق سیستم پشتیبانی آنلاین در وب‌سایت و اپلیکیشن موبایل، پشتیبانی تلفنی (۰۲۱۹۱۰۱۶۶۶۰ / ۰۲۱۹۱۰۷۰۰۶۰) و پشتیبانی ایمیلی ([email protected]) ارائه می‌دهد. این گستردگی کانال‌های ارتباطی، به کاربران اطمینان خاطر می‌دهد که در صورت بروز هرگونه مشکل یا سوال، می‌توانند به سرعت با تیم پشتیبانی در تماس باشند. همچنین، امکان مشاوره و خرید و فروش حضوری با هماهنگی قبلی در دفتر مرکزی تهران نیز فراهم است.

نکته قابل توجه این است که سرمایکس به صراحت اعلام کرده است که از طریق اپلیکیشن‌های پیام‌رسان یا شبکه‌های اجتماعی خدمات پشتیبانی ارائه نمی‌دهد. این تصمیم، در حالی که ممکن است در نگاه اول غیرمعمول به نظر برسد، می‌تواند بیانگر یک انتخاب آگاهانه برای متمرکز کردن ارتباطات و افزایش کنترل بر کانال‌های رسمی باشد، که شاید به دلایل امنیتی یا انطباق با مقررات خاص محلی در ایران اتخاذ شده باشد.

با توجه به تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران ، کاربران ایرانی اغلب با موانع قابل توجهی در دسترسی به پلتفرم‌های جهانی ارز دیجیتال مواجه هستند. در چنین شرایطی، پشتیبانی قوی و بومی‌سازی شده به یک عامل حیاتی برای ایجاد اعتماد و اطمینان در بازار داخلی تبدیل می‌شود. عدم ارائه پشتیبانی از طریق شبکه‌های اجتماعی، در حالی که برای یک صرافی مدرن ممکن است غیرعادی باشد، می‌تواند یک انتخاب عمدی برای متمرکز کردن ارتباطات جهت کنترل بهتر، امنیت بیشتر، یا رعایت مقررات خاص محلی در مورد کانال‌های ارتباطی عمومی باشد. این موضوع تأکید می‌کند که محیط عملیاتی صرافی‌های ایرانی منحصر به فرد است. خدمات مشتری قوی محلی و امکان حضور فیزیکی (حتی با تعیین وقت قبلی) برای جبران کمبود جایگزین‌های پلتفرم‌های جهانی و تقویت اعتماد کاربران در یک اکوسیستم داخلی که ممکن است با چالش‌های نظارتی یا امنیتی خاصی روبرو باشد، ضروری است. این نشان می‌دهد که تصمیمات عملیاتی به شدت تحت تأثیر بستر ژئوپلیتیک و نیاز به ایجاد اعتماد در یک اکوسیستم بومی قرار دارند.

۲. ساختار کارمزدها در صرافی سرمایکس: تحلیل جامع

درک ساختار کارمزدها برای هر کاربری که قصد فعالیت در یک صرافی ارز دیجیتال را دارد، از اهمیت بالایی برخوردار است. کارمزدها می‌توانند به طور مستقیم بر سودآوری معاملات، به ویژه برای معامله‌گران فعال، تأثیر بگذارند. سرمایکس نیز مانند سایر صرافی‌ها، ساختار کارمزدی خاص خود را دارد که در ادامه به تفصیل بررسی می‌شود.

۲.۱. کارمزد معاملات (فروشگاهی و بازار حرفه‌ای)

صرافی سرمایکس برای انواع مختلف معاملات، ساختار کارمزدی متفاوتی را اعمال می‌کند:

• بازار معاملاتی حرفه‌ای (P2P): در بازار معاملاتی حرفه‌ای که معاملات به صورت همتا به همتا (P2P) انجام می‌شود، یک کارمزد ثابت ۰.۳ درصدی از حجم معامله دریافت می‌شود. این مقدار برای هر دو طرف معامله (میکر و تیکر) یکسان است.

• معاملات فروشگاهی (OTC): برای معاملات فروشگاهی یا همان خرید و فروش آنی، سرمایکس ادعا می‌کند که «کارمزد مستقیم» دریافت نمی‌کند. در این روش، درآمد صرافی از طریق «اسپرد» (Spread) یا همان تفاوت بین قیمت خرید و فروش ارزهای دیجیتال در این بخش تأمین می‌شود.

با این حال، در داده‌های موجود تناقضاتی مشاهده می‌شود که نیاز به بررسی دقیق‌تر دارد. در حالی که چندین منبع به طور مداوم کارمزد ۰.۳ درصدی را برای بازار حرفه‌ای ذکر می‌کنند ، یک منبع دیگر اظهار می‌دارد که سرمایکس «هیچ گونه اطلاعاتی در ارتباط با کارمزد معاملات اسپات در اختیار کاربران قرار نداده است» و همچنین به صراحت بیان می‌کند که «امکان انجام معامله به صورت فیوچرز در صرافی سرمایکس وجود ندارد». این تناقض در اطلاعات رسمی و گزارش‌های جانبی، می‌تواند برای کاربران گیج‌کننده باشد.

علاوه بر این، نظرات کاربران نیز تصویری متفاوت از کارمزدها ارائه می‌دهد. یک نظر کاربر به صراحت از «کارمزدهای وحشتناک» برای برداشت برخی رمزارزها با نرخ‌های ۱۰ تا ۳۵ درصد گلایه می‌کند. این موضوع مستقیماً با کارمزد ۰.۳ درصدی اعلام شده برای معاملات و ادعای «۰% کارمزد تراکنش رمزارز» در برخی منابع در تضاد است.

این ناهماهنگی بین کارمزدهای اعلام شده توسط صرافی و تجربیات گزارش شده توسط کاربران، همراه با اطلاعات متناقض در منابع مختلف، نشان‌دهنده عدم شفافیت در ساختار کارمزدی سرمایکس است. این وضعیت می‌تواند اعتماد کاربران را به شدت کاهش داده و منجر به تحمیل هزینه‌های غیرمنتظره به آن‌ها شود. این عمل، اگر سیستماتیک باشد، می‌تواند به عنوان یک رویکرد سودجویانه تلقی شود، زیرا کاربران با کارمزدهای پایه ظاهراً پایین جذب می‌شوند، اما در عملیات‌های حیاتی مانند برداشت، با هزینه‌های بسیار بالاتری مواجه می‌شوند. این موضوع یک ریسک قابل توجه برای کاربران ایجاد می‌کند و به شهرت بلندمدت صرافی آسیب می‌رساند.

۲.۲. کارمزد واریز و برداشت ریالی

• واریز ریالی: واریز ریال (IRR) به حساب‌های سرمایکس رایگان اعلام شده است. حداقل مبلغ واریز نیز ۱۰۰ هزار تومان است. برای واریزهای ریالی بیش از ۲۵ میلیون تومان در یک دوره ۲۴ ساعته، کاربران ملزم به استفاده از روش «پرداخت آفلاین» هستند. این الزام برای مبالغ بالا، می‌تواند نشان‌دهنده پروتکل‌های امنیتی یا مقررات بانکی داخلی باشد که صرافی موظف به رعایت آن‌هاست.

• برداشت ریالی: کارمزدهای برداشت ریالی به صورت پلکانی و بر اساس مبلغ برداشت شده تعیین می‌شوند:

  • برداشت کمتر از ۵۰۰ هزار تومان: ۱% کارمزد.

  • برداشت بین ۵۰۰ هزار تومان تا ۵۰ میلیون تومان: کارمزد ثابت ۵,۰۰۰ تومان.

  • برداشت بیش از ۵۰ میلیون تومان: به ازای هر ۵۰ میلیون تومان، ۵,۰۰۰ تومان کارمزد دریافت می‌شود.

  • یک منبع دیگر به طور کلی کارمزد برداشت ریالی را ۱% اعلام کرده است که جزئیات کمتری نسبت به ساختار پلکانی ارائه شده توسط دارد.

۲.۳. کارمزد واریز و برداشت رمزارز

• واریز رمزارز: سرمایکس رسماً ادعا می‌کند که برای تراکنش‌های رمزارزی کارمزد ۰% دریافت می‌کند. این بدان معناست که مبلغ واریز شده به کیف پول سرمایکس، دقیقاً همان مبلغی است که از مبدأ ارسال شده است.

• برداشت رمزارز: در مورد برداشت رمزارزها، اگرچه ادعای ۰% کارمزد وجود دارد ، اما منبع دیگری اشاره می‌کند که «کارمزد شبکه برای برداشت رمزارزها گاهی بالا است». این کارمزدها مربوط به شبکه بلاک‌چین هستند و توسط صرافی تعیین نمی‌شوند.

• حداقل مبالغ: حداقل مبالغ واریز و برداشت برای هر رمزارز، بسته به نوع ارز دیجیتال و شبکه انتقال بلاک‌چین مورد استفاده، متفاوت است. به عنوان مثال، حداقل واریز تتر (USDT) بر روی شبکه TRC-20، ۵ واحد است. سرمایکس از شبکه‌های مختلفی برای واریز و برداشت تتر پشتیبانی می‌کند، از جمله ترون (TRC-20)، اتریوم (ERC-20)، و بایننس اسمارت چین (BEP20). همچنین، شبکه آربیتروم (Arbitrum) نیز به طور خاص برای برداشت تتر پشتیبانی می‌شود.

• تجربه کاربران: همانطور که پیشتر ذکر شد، نظرات کاربران گزارش‌هایی از کارمزدهای بسیار متغیر و «وحشتناک» برای برداشت برخی رمزارزها، با نرخ‌های ۱۰ تا ۳۵ درصد، ارائه می‌دهند که این موضوع مستقیماً ادعای صرافی مبنی بر ۰% کارمزد را به چالش می‌کشد.

ساختار کارمزدی متنوع و الزامات خاص برای واریزهای ریالی بالا، نشان‌دهنده مدل درآمدی ترکیبی صرافی است. استفاده از «اسپرد» برای معاملات فروشگاهی و کارمزدهای ثابت برای بازار P2P، به صرافی امکان می‌دهد تا به بخش‌های مختلفی از بازار (کاربران مبتدی که سادگی را ترجیح می‌دهند و معامله‌گران پیشرفته که به دنبال کارمزدهای شفاف هستند) خدمات دهد. الزام به «پرداخت آفلاین» برای واریزهای ریالی بزرگ، نه تنها یک جزئیات عملیاتی است، بلکه احتمالاً مکانیزمی برای انطباق با مقررات بانکی محلی و قوانین مبارزه با پولشویی (AML) در ایران است که اغلب نظارت سخت‌گیرانه‌ای بر تراکنش‌های مالی بزرگ اعمال می‌کنند. این امر نشان می‌دهد که صرافی‌های داخلی چگونه باید مدل‌های کسب‌وکار خود را با مقررات مالی محلی تطبیق دهند، نقدینگی ریالی را مدیریت کنند و از انطباق اطمینان حاصل کنند، که می‌تواند به طور قابل توجهی با شیوه‌های بین‌المللی متفاوت باشد. این موضوع چالش‌ها و انطباق‌های منحصر به فردی را که برای کسب‌وکارهای رمزارزی فعال در چارچوب‌های مالی ملی خاص مورد نیاز است، برجسته می‌کند.

جدول ۱: مقایسه کارمزدهای معاملاتی سرمایکس با صرافی‌های داخلی و خارجی

توجه: کارمزدهای فیوچرز در صرافی‌های خارجی معمولاً متفاوت است و اغلب شامل کارمزد میکر/تیکر و کارمزد تامین مالی (Funding Fee) می‌شود. صرافی‌های ایرانی عموماً معاملات فیوچرز را ارائه نمی‌دهند. کارمزدهای دقیق و به‌روز را باید همیشه از وب‌سایت رسمی هر صرافی بررسی کرد.

۳. اعتبار و امنیت صرافی سرمایکس

اعتبار و امنیت دو فاکتور حیاتی در انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال هستند. این عوامل به طور مستقیم بر اعتماد کاربران و حفاظت از دارایی‌های آن‌ها تأثیر می‌گذارند.

۳.۱. اعتبار و سابقه فعالیت

سرمایکس از سال ۱۳۹۶ (۲۰۱۷ میلادی) فعالیت خود را آغاز کرده است ، که آن را به یکی از پلتفرم‌های قدیمی‌تر در بازار ارز دیجیتال ایران تبدیل می‌کند. این سابقه فعالیت نسبتاً طولانی می‌تواند نشانه‌ای از پایداری و تجربه در این صنعت نوپا باشد. مدیرعامل سرمایکس، احسان مطلبی، و سایر اعضای کلیدی در صفحه «درباره ما» معرفی شده‌اند. همچنین، صرافی عضو انجمن بلاک‌چین ایران است.

با این حال، در زمینه اعتبار، ارزیابی‌ها متفاوت است. یک منبع اشاره می‌کند که یک صرافی برای کسب امتیاز مناسب در مبحث اعتبار باید دارای دو شاخصه مهم باشد: اول داشتن رگوله (مجوز نظارتی) و دوم سابقه فعالیت مناسب. با توجه به فاقد رگوله بودن صرافی سرمایکس و «متوسط» بودن رزومه فعالیتی این شرکت، نمی‌توان نمره چندان بالایی در مبحث اعتبار به آن اختصاص داد. این منبع همچنین امتیاز ۵ از ۱۰ را برای سرمایکس در نظر گرفته است.

بر اساس ۱۶ نظر کاربر، سرمایکس امتیاز ۲.۶ از ۵ را کسب کرده است. این امتیاز نسبتاً پایین، نشان‌دهنده نارضایتی قابل توجه کاربران است. بیش از ۹۰% از نظرات کاربران، تجربیات منفی را گزارش کرده‌اند. شکایات رایج شامل موارد زیر است:

• تأخیر در برداشت ریالی: کاربران گزارش داده‌اند که برداشت‌های ریالی با تأخیر مواجه می‌شوند و دلیل آن را مقررات پلیس اعلام می‌کنند، در حالی که صرافی‌های دیگر مانند نوبیتکس و والکس چنین محدودیت‌هایی را اعمال نمی‌کنند.

• مشکلات برداشت رمزارز: ادعا شده است که برداشت رمزارز به آدرس‌های صرافی‌های ایرانی با مشکل مواجه است و تنها آدرس‌های خارجی پشتیبانی می‌شوند، همچنین تأخیر در پردازش برداشت‌ها وجود دارد.

• کارمزدهای بالا: برخی کاربران از کارمزدهای «وحشتناک» برای برداشت برخی رمزارزها (۱۰-۳۵%) گلایه کرده‌اند.

• مسدود شدن وجوه: وجوه کاربران پس از اولین خرید به مدت ۷۲ ساعت مسدود می‌شود و قابل معامله نیست، که در یک بازار پرنوسان، غیرمنطقی و نامناسب تلقی می‌شود.

• سرعت پایین تراکنش‌ها: تأخیر در پردازش تراکنش‌ها، گاهی تا ۱۴ ساعت، منجر به ضرر و زیان به دلیل تغییرات قیمت شده است.

• پشتیبانی تلفنی ضعیف: سیستم پشتیبانی تلفنی گاهی اوقات پاسخگو نیست.

• احساس «به دام افتادن»: حس کلی کاربران این است که توسط صرافی «به دام افتاده» یا «کلاهبرداری» شده‌اند.

علاوه بر این، یک تناقض دیگر در مورد عضویت سرمایکس در سازمان نظام صنفی رایانه‌ای ایران وجود دارد. در حالی که سرمایکس ادعا می‌کند شرکت مادرش، «چیتا افراز»، عضو این سازمان است، بررسی‌ها نشان می‌دهد که عضویت «چیتا افراز» در سال ۱۳۸۷ (۲۰۰۸ میلادی) منقضی شده است. این اطلاعات متناقض می‌تواند بر اعتبار صرافی تأثیر منفی بگذارد.

۳.۲. امنیت صرافی

سرمایکس تدابیر امنیتی مختلفی را برای حفاظت از دارایی‌ها و اطلاعات کاربران به کار می‌گیرد:

• کیف پول سرد: صرافی از کیف پول سرد (Cold Wallet) برای نگهداری بخش عمده دارایی‌های دیجیتال کاربران استفاده می‌کند. این روش، دارایی‌ها را از تهدیدات آنلاین دور نگه می‌دارد.

• احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): سرمایکس امکان احراز هویت دو مرحله‌ای را از طریق ایمیل یا شماره موبایل فراهم می‌کند. با این حال، یکی از معایب ذکر شده برای صرافی، «عدم پشتیبانی از احراز هویت دو مرحله‌ای با Google Authenticator» است که یک استاندارد امنیتی رایج در صرافی‌های بین‌المللی محسوب می‌شود.

• پروتکل HTTPS: وب‌سایت سرمایکس از پروتکل HTTPS استفاده می‌کند که نشان‌دهنده ارتباط امن و رمزگذاری شده است.

• سابقه امنیتی: همانطور که پیشتر ذکر شد، پلتفرم قبلی سرمایکس (ارزجو) در سال ۱۳۹۸ (۲۰۱۹ میلادی) هدف یک حمله هکری بزرگ قرار گرفت. اگرچه تغییر نام ممکن است تلاشی برای عبور از این سابقه باشد، اما این رویداد در تاریخچه امنیتی صرافی قابل توجه است.

در مجموع، در حالی که سرمایکس چندین سال است که فعالیت می‌کند و طیف گسترده‌ای از رمزارزها و خدمات را ارائه می‌دهد، تعداد قابل توجهی از نظرات منفی کاربران و تناقض در مورد عضویت در سازمان صنفی، نگرانی‌هایی را در مورد قابلیت اطمینان و تجربه کاربری آن ایجاد می‌کند. این موضوع بر اهمیت بررسی دقیق تجربیات کاربران و نه صرفاً ادعاهای رسمی صرافی تأکید دارد.

۴. شرایط ثبت نام و احراز هویت در صرافی سرمایکس

فرآیند ثبت نام و احراز هویت (KYC) در صرافی سرمایکس به منظور رعایت مقررات و افزایش امنیت کاربران طراحی شده است. این فرآیند به سه سطح تقسیم می‌شود که هر سطح دسترسی به ویژگی‌ها و خدمات متفاوتی را فراهم می‌کند.

۴.۱. مراحل ثبت نام (ایجاد حساب سطح صفر)

۱. دسترسی به صفحه ثبت نام: ساده‌ترین راه برای شروع، مراجعه به وب‌سایت sarmayex.com و انتخاب گزینه «ورود / ثبت نام» از منوی اصلی در بالای صفحه است.

۲. ورود شماره موبایل: کاربر باید شماره موبایل خود را وارد کند. حداقل سن برای استفاده از خدمات سرمایکس ۱۸ سال است. در این مرحله، امکان وارد کردن کد دعوت از دوستان یا آشنایان نیز وجود دارد که اختیاری است.

۳. تأیید شماره موبایل با کد OTP: یک کد تأیید (OTP) به شماره موبایل کاربر ارسال می‌شود که باید در قسمت مربوطه وارد شود.

۴. انتخاب رمز عبور: کاربر باید یک رمز عبور برای حساب خود انتخاب کرده و آن را مجدداً برای تأیید وارد کند. رمز عبور باید حداقل ۸ کاراکتر شامل یک حرف کوچک، یک حرف بزرگ و ارقام باشد. رعایت این الزامات، امنیت حساب را افزایش می‌دهد.

۵. تکمیل ثبت نام: پس از وارد کردن کد و انتخاب رمز عبور، با کلیک بر روی «تأیید»، حساب کاربری سطح صفر با موفقیت ایجاد می‌شود.

۴.۲. مراحل احراز هویت (ایجاد حساب سطح یک)

پس از ایجاد حساب سطح صفر، کاربر می‌تواند برای دسترسی به امکانات بیشتر، سطح حساب خود را ارتقا دهد. این فرآیند احراز هویت در ۴ مرحله طراحی شده است :

۱. انتخاب ملیت: در مرحله اول، کاربر باید ملیت خود را انتخاب کند. اگر اتباع خارجی باشند، باید کادر مربوطه را علامت بزنند؛ در غیر این صورت، «تأیید و ادامه» را انتخاب کنند.

۲. ورود کد ملی و تاریخ تولد: در مرحله دوم، کاربر باید کد ملی و تاریخ تولد خود را وارد کند.

* مدارک مورد نیاز: مدارک هویتی مورد نیاز می‌تواند شامل کارت ملی، برگه درخواست کارت ملی، کارت پایان خدمت یا گواهینامه رانندگی باشد.

۳. تأیید تصویر کارت ملی: در صورت تأیید تصویر آپلود شده، یک پیام تأیید نمایش داده می‌شود.

۴. ورود ایمیل معتبر: در ادامه، یک آدرس ایمیل معتبر که کاربر به آن «دسترسی آنی» دارد، مورد نیاز است.

۵. تأیید ایمیل: در مرحله چهارم، کاربر باید ایمیل وارد شده را تأیید کند. این کار با وارد کردن یک کد ۶ رقمی که به ایمیل ارسال شده است، انجام می‌شود.

پس از وارد کردن تمامی اطلاعات، احراز هویت «سطح یک» تکمیل شده و وضعیت حساب کاربری به «در حال بررسی» تغییر می‌کند. پس از تأیید اطلاعات توسط تیم پشتیبانی، کاربر به ویژگی‌های سطح یک، از جمله خرید و فروش آنی، علاوه بر ویژگی‌های سطح صفر دسترسی پیدا می‌کند. در صورت وجود هرگونه نقص در مدارک، به کاربر اطلاع داده خواهد شد.

• نکته برای اتباع خارجی: اگر کاربر تبعه خارجی باشد، باید تصویر پاسپورت و کارت آمایش خود را برای احراز هویت سطح یک آپلود کند.

۴.۳. مراحل احراز هویت (ایجاد حساب سطح دو)

کاربران می‌توانند برای ارتقای سطح کاربری خود و دسترسی به خدمات بیشتر، احراز هویت سطح دو را انجام دهند.

۱. تأیید سلفی: اگر قصد استفاده از سلفی برای تأیید هویت وجود داشته باشد، کاربر باید متن زیر را به صورت واضح و خوانا بر روی یک کاغذ بنویسد: «اینجانب [نام و نام خانوادگی شما] با کد ملی [کد ملی شما]، با مطالعه و تأیید تمامی قوانین استفاده از وب‌سایت سرمایکس، مدارک لازم جهت احراز هویت در سایت را ارائه نموده و متعهد می‌گردم که حساب کاربری و مبالغ واریزی متعلق به اینجانب بوده و اجازه استفاده از آن را به هیچ شخص دیگری نخواهم داد و صرفاً جهت خرید و فروش شخصی خود در وب‌سایت سرمایکس می‌باشد. [تاریخ روز][امضا]».

۲. سپس، کارت شناسایی خود را در زیر متن روی کاغذ قرار داده و از خود عکس بگیرد.

پس از تکمیل موفقیت‌آمیز احراز هویت سطح دو، پیام موفقیت نمایش داده می‌شود. با دریافت پیام تأیید از کارشناسان، مراحل ثبت نام و احراز هویت کامل شده و کاربر دسترسی کامل به تمامی بخش‌های وب‌سایت را خواهد داشت و می‌تواند صدها ارز دیجیتال متنوع را بدون محدودیت خرید و فروش کند.

۴.۴. زمان پردازش احراز هویت

مقاله مربوط به راهنمای ثبت نام و احراز هویت بیان می‌کند که این فرآیند برای تکمیل سریع طراحی شده و تنها چند دقیقه طول می‌کشد. با این حال، زمان دقیق بررسی و تأیید توسط تیم پشتیبانی برای احراز هویت سطح یک و دو مشخص نشده است. اما یک منبع دیگر حداکثر زمان پردازش درخواست‌های احراز هویت را «یک ساعت» اعلام می‌کند.

۴.۵. کشورهایی که سرمایکس به آنها خدمات نمی‌دهد

بر اساس متن قوانین و مقررات سرمایکس و همچنین مرکز راهنمای آن، به صراحت هیچ کشور یا منطقه خاصی که از استفاده از خدمات سرمایکس منع شده باشد، ذکر نشده است. این سند بر رعایت قوانین جمهوری اسلامی ایران و مسئولیت کاربر در چارچوب آن تأکید دارد. با توجه به اینکه سرمایکس یک کارگزاری ایرانی است، عمده خدمات آن معطوف به کاربران ایرانی است و ایران را تحریم نکرده است. این موضوع نشان می‌دهد که صرافی‌های داخلی عمدتاً برای خدمت‌رسانی به جامعه بومی طراحی شده‌اند و محدودیت‌های بین‌المللی بیشتر بر ورود کاربران خارجی تأثیر می‌گذارد تا منع کاربران داخلی.

۵. بررسی صرافی سرمایکس برای آربیتراژ

آربیتراژ (Arbitrage) یک استراتژی کسب سود در بازارهای مالی است که در آن معامله‌گر یک دارایی (مانند ارز دیجیتال) را از یک بازار با قیمت پایین‌تر خریداری کرده و همزمان آن را در بازاری دیگر با قیمت بالاتر به فروش می‌رساند. سود از تفاوت قیمت‌ها به دست می‌آید. موفقیت در آربیتراژ به سرعت، دقت، و دسترسی به نقدینگی در چندین صرافی بستگی دارد.

۵.۱. الزامات آربیتراژ موفق

برای انجام آربیتراژ پر سود، نیاز به یک سرویس سریع، دقیق و حرفه‌ای است که بتواند بین تعداد زیادی صرافی، فرصت‌های آربیتراژ را شناسایی و اجرا کند. مهم‌ترین الزامات عبارتند از:

• سرعت اجرا: تفاوت قیمت‌ها معمولاً بسیار ناچیز و زودگذر است. بنابراین، سرعت بالا در شناسایی فرصت و اجرای همزمان معاملات در صرافی‌های مختلف حیاتی است. تأخیر در اجرای سفارش، محدودیت‌های برداشت یا واریز، تأخیر در شبکه بلاک‌چین و حتی مشکلات فنی در پلتفرم‌های معاملاتی، می‌توانند باعث شکست یا تأخیر در اجرای آربیتراژ شوند.

• کارمزدهای پایین: هزینه‌های انتقال رمزارز بین صرافی‌ها و کارمزدهای معاملاتی می‌توانند سود احتمالی آربیتراژ را از بین ببرند یا معامله را کاملاً بی‌ارزش کنند.

• نقدینگی کافی: برای کسب سود چشمگیر از آربیتراژ، نیاز به حجم زیادی سرمایه اولیه وجود دارد، زیرا اختلاف قیمت‌ها معمولاً بسیار ناچیز است (مثلاً کمتر از ۱ درصد).

• دسترسی به چندین صرافی: امکان معامله در صرافی‌های متعدد برای یافتن تفاوت قیمت‌ها ضروری است.

۵.۲. ارزیابی سرمایکس برای آربیتراژ

با توجه به ویژگی‌های سرمایکس، می‌توان پتانسیل آن را برای آربیتراژ مورد بررسی قرار داد:

• پشتیبانی از رمزارزهای متنوع: سرمایکس از بیش از ۷۰۰ رمزارز پشتیبانی می‌کند. این تنوع بالا می‌تواند فرصت‌های بیشتری را برای آربیتراژ در جفت‌ارزهای مختلف فراهم کند.

• کارمزدها: کارمزد ثابت ۰.۳ درصدی برای معاملات بازار حرفه‌ای در مقایسه با برخی صرافی‌های بین‌المللی که کارمزدهای پایین‌تری دارند، ممکن است برای آربیتراژهای با حاشیه سود کم، چالش‌برانگیز باشد. مهم‌تر از آن، گزارش‌های کاربران مبنی بر کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵ درصدی برای برداشت برخی رمزارزها ، یک مانع جدی برای آربیتراژ بین صرافی‌ها محسوب می‌شود، زیرا این کارمزدها می‌توانند به راحتی سود آربیتراژ را از بین ببرند.

• سرعت تسویه و برداشت: سرمایکس ادعای «تسویه آنی» ریالی را دارد ، اما جزئیات زمان‌بندی برداشت‌های ریالی بر اساس سیکل‌های پایا (۱۱ صبح تا ۱ ظهر، ۴ تا ۶ عصر، ۴ تا ۶ صبح روز بعد) نشان می‌دهد که تسویه کاملاً آنی نیست و می‌تواند تا چند ساعت یا حتی یک روز کاری طول بکشد. برای برداشت‌های رمزارزی، اگرچه ادعای ۰% کارمزد تراکنش وجود دارد ، اما تأخیر ۷۲ ساعته در اولین معاملات به دلیل الزامات قانونی و همچنین تأخیرهای گزارش شده در برداشت‌های رمزارزی ، می‌تواند مانع بزرگی برای آربیتراژ باشد که نیاز به سرعت عمل بالا دارد.

• حجم معاملات و نقدینگی: یک منبع اشاره می‌کند که «کمتر از یک صدم درصد از حجم کل معاملات بازار در صرافی Sarmayex انجام می‌شود». این حجم نسبتاً پایین معاملات می‌تواند به معنای نقدینگی کمتر در مقایسه با صرافی‌های بزرگ‌تر باشد، که اجرای آربیتراژهای بزرگ را دشوار می‌سازد.

• محدودیت‌ها: محدودیت در اوردرگذاری پیشرفته برای تریدرهای حرفه‌ای و توان پایین برای پردازش حجم بالای معاملات در زمان شلوغی نیز از معایبی هستند که می‌توانند بر پتانسیل آربیتراژ تأثیر منفی بگذارند.

به طور کلی، با توجه به کارمزدهای متغیر و احتمالاً بالای برداشت رمزارز، تأخیرهای گزارش شده در تسویه‌ها، و حجم معاملات نسبتاً پایین، صرافی سرمایکس به تنهایی ممکن است بستر مناسبی برای آربیتراژهای پر سود و سریع نباشد. آربیتراژ موفق نیازمند محیطی با کارمزدهای بسیار پایین، سرعت اجرای بالا و نقدینگی عمیق است که سرمایکس در برخی از این جنبه‌ها با چالش‌هایی روبروست.

۵.۳. پلتفرم‌های هوشمند برای آربیتراژ (ربات‌های آربیتراژ)

برای غلبه بر چالش‌های سرعت و دقت در آربیتراژ، به ویژه در بازار ارزهای دیجیتال که نوسانات بالایی دارد، استفاده از پلتفرم‌های دقیق، هوشمند و سریع مانند ربات‌های آربیتراژ ضروری است. این ربات‌ها به صورت خودکار فرصت‌های آربیتراژ را شناسایی و معاملات را انجام می‌دهند.

ویژگی‌های یک پلتفرم آربیتراژ هوشمند:

• یکپارچگی با صرافی‌های متعدد: یک ربات آربیتراژ کارآمد باید بتواند با چندین صرافی پیشرو و محبوب ارز دیجیتال یکپارچه شود و صدها جفت‌ارز را پشتیبانی کند. این امکان به کاربر اجازه می‌دهد تا چندین جفت‌ارز را به صورت همزمان در چندین صرافی معامله کند.

• الگوریتم جستجوی نرخ‌های سودآور: ربات باید الگوریتم‌های پیشرفته‌ای برای شناسایی تفاوت‌های قیمتی ناچیز (مثلاً از ۰.۲% مبلغ اصلی معامله) داشته باشد و تنها تراکنش‌های سودآور را انجام دهد. این ربات‌ها می‌توانند ده‌ها معامله بالقوه را در ثانیه تجزیه و تحلیل کنند.

• رابط کاربری بصری: یک رابط کاربری وب بصری و داشبورد جامع که تاریخچه معاملات، نرخ‌های رمزارز، و موجودی کل را نمایش می‌دهد، برای مدیریت آسان ضروری است.

• مدیریت ریسک: ربات‌های آربیتراژ باید به کاربر اجازه دهند تا با تنظیم پارامترهایی مانند حداقل و حداکثر درصد سودآوری، مبلغ معامله، و حداقل موجودی، ریسک‌ها را مدیریت کند. ربات تنها در صورتی معامله را انجام می‌دهد که با پارامترهای تعیین شده مطابقت داشته باشد.

• احراز هویت دو مرحله‌ای: برای امنیت، پلتفرم باید از احراز هویت دو مرحله‌ای با Google Authenticator پشتیبانی کند.

• عدم محدودیت در تعداد معاملات: ربات باید بتواند تعداد نامحدودی از معاملات را اجرا کند.

با استفاده از چنین پلتفرم‌های هوشمندی، معامله‌گران می‌توانند از ناکارآمدی‌های بازار و تفاوت‌های قیمتی بین صرافی‌ها سود کسب کنند، حتی اگر این تفاوت‌ها بسیار ناچیز باشند. این پلتفرم‌ها به تریدرها اجازه می‌دهند تا در زمان مناسب و بدون دخالت دستی وارد معامله شوند. این نوع معاملات، هرچند می‌توانند سودآور باشند، اما نیازمند دانش فنی، زیرساخت مناسب، سرمایه کافی و درک دقیق از ریسک‌های پنهان هستند.

۶. مقایسه صرافی سرمایکس با صرافی‌های داخلی ایران

مقایسه سرمایکس با سایر صرافی‌های داخلی ایران، به درک بهتر جایگاه و مزایا و معایب آن در اکوسیستم بومی کمک می‌کند. در ادامه، سرمایکس با دو صرافی برجسته داخلی، نوبیتکس و والکس، مقایسه می‌شود.

۶.۱. سرمایکس در برابر نوبیتکس (Nobitex)

نوبیتکس یکی از بزرگترین و شناخته‌شده‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران است.

• تاریخچه و کاربران: نوبیتکس در تیرماه ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرد. سرمایکس نیز در همین سال (۱۳۹۶) با نام ارزجو شروع به کار کرد. نوبیتکس نیز مانند سرمایکس، خرید و فروش آنی (OTC) و بازار حرفه‌ای (P2P) تتری و تومانی را ارائه می‌دهد.

• تعداد رمزارزها: سرمایکس از حدود ۷۰۰ تا ۷۴۵ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. نوبیتکس نیز تعداد زیادی از ارزها را پشتیبانی می‌کند، اما تعداد دقیق آن در منابع موجود برای مقایسه مستقیم با سرمایکس ذکر نشده است.

• کارمزد معاملات:

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • نوبیتکس: کارمزد معاملات نوبیتکس بر اساس حجم معاملات ۳۰ روز گذشته کاربر به صورت پلکانی از ۰.۲% تا ۰.۳۵% متغیر است. برای حجم معاملات کمتر از ۱۰ میلیون تومان، کارمزد ۰.۳۵% است که از کارمزد ثابت سرمایکس بالاتر است، اما برای حجم‌های بالاتر، کارمزد نوبیتکس کاهش می‌یابد و می‌تواند تا ۰.۲% برسد. این ساختار پلکانی می‌تواند برای معامله‌گران با حجم بالا جذاب‌تر باشد.

• کارمزد واریز و برداشت ریالی:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی (۱% تا ۵۰۰ هزار تومان، ۵۰۰۰ تومان ثابت برای مبالغ بالاتر).

  • نوبیتکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی ۱% با سقف ۴۰۰۰ تومان. برای مبالغ بالای ۴۰۰ هزار تومان، کارمزد ثابت ۴۰۰۰ تومان است. این ساختار در مقایسه با سرمایکس که برای مبالغ بالاتر از ۵۰ میلیون تومان نیز ۵۰۰۰ تومان به ازای هر ۵۰ میلیون تومان دریافت می‌کند، می‌تواند ارزان‌تر باشد.

• کارمزد واریز و برداشت رمزارز:

  • سرمایکس: واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • نوبیتکس: واریز رمزارز ۰%. کارمزد برداشت رمزارز متغیر و بسته به نوع رمزارز است (مثلاً ۰.۰۰۰۲۵ بیت‌کوین برای بیت‌کوین).

• ویژگی‌های پیشرفته:

  • سرمایکس: سیستم استیکینگ پیشرفته، بازار پیش از عرضه ارزها، ۹ سطح کاربری با مزایای مختلف.

  • نوبیتکس: خرید و فروش تعهدی (معامله اهرم‌دار) ، که یک مزیت مهم برای تریدرهای حرفه‌ای است و سرمایکس آن را ارائه نمی‌دهد. نوبیتکس همچنین بازارهای تتری و بیت‌کوین را ارائه می‌دهد.

• امنیت و پشتیبانی: هر دو صرافی پشتیبانی ۲۴ ساعته دارند. نوبیتکس در تیرماه ۱۴۰۴ هدف یک حمله هکری قرار گرفت، اما دسترسی اولیه به آن برقرار شده است. سرمایکس نیز سابقه حمله هکری به پلتفرم قبلی خود (ارزجو) را دارد.

• اپلیکیشن موبایل: سرمایکس اپلیکیشن اندروید دارد و نوبیتکس نیز اپلیکیشن موبایل را ارائه می‌دهد. سرمایکس در حال حاضر اپلیکیشن iOS ندارد.

به طور کلی، نوبیتکس با ارائه معاملات تعهدی و ساختار کارمزدی پلکانی برای حجم‌های بالا، ممکن است برای تریدرهای حرفه‌ای جذاب‌تر باشد. سرمایکس با تعداد بیشتر رمزارزها و سیستم استیکینگ خود، مزایای خاص خود را دارد. گزارش‌های مربوط به تجربه کاربری و کارمزدهای برداشت در سرمایکس، می‌تواند نقطه ضعف آن در برابر نوبیتکس باشد.

۶.۲. سرمایکس در برابر والکس (Wallex)

والکس نیز یکی دیگر از صرافی‌های معتبر و محبوب در بازار ارز دیجیتال ایران است.

• تعداد رمزارزها: سرمایکس نزدیک به ۷۵۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی می‌کند. والکس نیز از ۱۵۰+ کوین متنوع پشتیبانی می‌کند و بازارهای معاملاتی پیشرفته با ۱۳۰+ بازار در پایه‌بازارهای تومان و تتر را ارائه می‌دهد. از این نظر، سرمایکس تنوع بیشتری در تعداد کوین‌ها دارد.

• کارمزد معاملات:

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • والکس: کارمزدهای معاملاتی والکس بر اساس حجم معاملات ۳۰ روز گذشته در هر بازار (تومان یا USDT) محاسبه می‌شود. برای معاملات آنی، والکس کارمزدی دریافت نمی‌کند. کارمزد ربات معاملاتی والکس برای بازارهای تومانی ۰.۱% و برای بازارهای USDT ۰.۰۵% است.

• کارمزد واریز و برداشت ریالی:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی.

  • والکس: واریز ریالی از طریق درگاه پرداخت ۰.۰۲% (حداکثر ۴۰۰۰ تومان). برای واریزهای بالای ۲۵ میلیون تومان با شناسه، ۰.۰۱% کارمزد کسر می‌شود. برداشت ریالی در چهار سیکل روزانه انجام می‌شود و زمان تسویه می‌تواند تا ۲۴ ساعت در تعطیلات طول بکشد.

• کارمزد واریز و برداشت رمزارز:

  • سرمایکس: واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • والکس: واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). کارمزد برداشت رمزارز بسته به نوع رمزارز و هزینه شبکه متغیر است.

• ویژگی‌های پیشرفته:

  • سرمایکس: سیستم استیکینگ پیشرفته، بازار پیش از عرضه ارزها، ۹ سطح کاربری.

  • والکس: بازارهای معاملاتی پیشرفته با نمودارهای تحلیل ارز ، معامله تعهدی (Margin Trading) با اهرم تا ۱۰X ، امکان خرید و فروش آنی ، انواع بات‌های معامله‌گر رایگان ، و اعتبار معاملاتی تا سقف ۴۰۰ میلیون تومان. ویژگی معامله تعهدی والکس یک مزیت بزرگ نسبت به سرمایکس است که این قابلیت را ندارد. والکس همچنین از سپرهای امنیتی پیشرفته و تأیید هویت دو عاملی استفاده می‌کند.

• احراز هویت: والکس فرآیند احراز هویت سریعی دارد که تنها ۵ دقیقه طول می‌کشد. سرمایکس نیز ادعا می‌کند احراز هویت در چند دقیقه انجام می‌شود ، اما زمان دقیق تأیید توسط پشتیبانی مشخص نیست.

• تجربه کاربری: نظرات کاربران در مورد والکس نیز متفاوت است، برخی از «طرح‌های معاملاتی» والکس انتقاد کرده و آن را «دزدی» توصیف کرده‌اند.

به طور کلی، والکس با ارائه معاملات تعهدی و بات‌های معامله‌گر، امکانات پیشرفته‌تری را برای تریدرهای حرفه‌ای فراهم می‌کند. سرمایکس با تنوع بیشتر در تعداد رمزارزها و سیستم استیکینگ، می‌تواند برای سرمایه‌گذاران بلندمدت جذاب‌تر باشد. در زمینه کارمزدها و سرعت تسویه، هر دو صرافی نقاط قوت و ضعف خود را دارند و تجربه کاربران در هر دو مورد، نگرانی‌هایی را ایجاد کرده است.

۶.۳. سرمایکس در برابر رمزینکس (Ramzinex)

رمزینکس یکی دیگر از صرافی‌های شناخته شده در ایران است که ویژگی‌های رقابتی خود را دارد.

• تعداد رمزارزها: سرمایکس بیش از ۷۰۰ رمزارز را پشتیبانی می‌کند. رمزینکس نیز از بیش از ۲۰۰ رمزارز پشتیبانی می‌کند ، که از این نظر سرمایکس تنوع بیشتری را ارائه می‌دهد.

• کارمزد معاملات:

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • رمزینکس: کارمزد معاملات رمزینکس بر اساس حجم معاملات ۳۰ روز گذشته کاربر و نوع سفارش (میکر/تیکر) متغیر است. برای حجم‌های پایین (کمتر از ۱۰۰ میلیون تومان)، کارمزد میکر ۰.۲% و تیکر ۰.۲۵% است. برای حجم‌های بالاتر، کارمزدها کاهش می‌یابند و می‌توانند تا ۰.۰۷% برای میکر و ۰.۱۲% برای تیکر برسند. این ساختار پلکانی و تفکیک میکر/تیکر، به ویژه برای میکرها، می‌تواند از سرمایکس جذاب‌تر باشد.

• کارمزد واریز و برداشت ریالی:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی.

  • رمزینکس: کارمزد واریز ریالی از طریق درگاه پرداخت ۰.۰۲% (حداکثر ۴۰۰۰ تومان). کارمزد برداشت ریالی ۰.۱% با حداقل ۴۰۰۰ تومان و حداکثر ۹۵۰۰ تومان به ازای هر ۱۰۰ میلیون تومان است.

• کارمزد واریز و برداشت رمزارز:

  • سرمایکس: واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • رمزینکس: واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). کارمزد برداشت رمزارز متغیر و بسته به هزینه شبکه بلاک‌چین است. رمزینکس ادعا می‌کند که هیچ کارمزدی برای واریز و برداشت رمزارز دریافت نمی‌کند و تمام هزینه‌ها مربوط به شبکه بلاک‌چین است.

• سرعت تسویه:

  • سرمایکس: برداشت ریالی بر اساس سیکل‌های پایا (چند ساعت تا روز بعد). تأخیر ۷۲ ساعته در اولین معاملات.

  • رمزینکس: برداشت ریالی می‌تواند به صورت آنی (کمتر از یک ساعت از طریق بانک پارسیان) یا از طریق سیکل‌های پایا انجام شود. تراکنش‌های رمزارزی آنی هستند.

• ویژگی‌های دیگر: رمزینکس ابزارهای متنوعی برای تجربه معاملاتی حرفه‌ای ارائه می‌دهد، از جمله اسپات گرید بات (Spot Grid Bot) و پشتیبانی از ابزارهای معاملاتی حرفه‌ای مانند حد ضرر (Stop Loss). همچنین امکان ایجاد کارت هدیه رمزارزی و پنل محاسبه سود و زیان را دارد.

با توجه به ساختار کارمزدی رقابتی‌تر برای میکرها و امکانات پیشرفته‌تر مانند گرید بات و معاملات آنی‌تر ریالی، رمزینکس می‌تواند برای برخی معامله‌گران جذابیت بیشتری داشته باشد. سرمایکس با تنوع بیشتر در رمزارزها و سیستم استیکینگ، همچنان برای سرمایه‌گذاران بلندمدت مزایایی دارد.

۷. مقایسه صرافی سرمایکس با صرافی‌های خارجی

مقایسه صرافی‌های داخلی مانند سرمایکس با صرافی‌های خارجی بزرگ، به دلیل تفاوت‌های اساسی در دسترسی و مقررات، پیچیده‌تر است. اصلی‌ترین تفاوت، محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها برای کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی است.

۷.۱. سرمایکس در برابر بایننس (Binance)

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان از نظر حجم معاملات و تعداد کاربران است.

• دسترسی برای ایرانیان: بایننس به دلیل تحریم‌ها، به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهد و احراز هویت (KYC) برای دسترسی به خدمات کامل آن الزامی است. این در حالی است که سرمایکس یک صرافی ایرانی است و به طور خاص برای کاربران ایرانی طراحی شده است.

• تعداد رمزارزها: بایننس بیش از ۳۵۰ رمزارز را برای کاربران جهانی و بیش از ۱۶۰ رمزارز را برای کاربران Binance.US پشتیبانی می‌کند. سرمایکس نیز بیش از ۷۰۰ رمزارز را ارائه می‌دهد.

• کارمزد معاملات (اسپات):

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • بایننس: کارمزد اسپات بایننس برای کاربران عادی ۰.۱% است. این کارمزد می‌تواند با نگهداری و پرداخت با BNB (توکن بومی بایننس) تا ۲۵% کاهش یابد. بایننس همچنین ساختار کارمزدی پلکانی بر اساس حجم معاملات ۳۰ روزه و سطح VIP دارد که می‌تواند کارمزدها را تا ۰.۰۲% برای بالاترین سطوح کاهش دهد. این کارمزدها به طور قابل توجهی از کارمزد ثابت سرمایکس پایین‌تر است.

• کارمزد معاملات (فیوچرز):

  • سرمایکس: معاملات فیوچرز (آتی) را ارائه نمی‌دهد.

  • بایننس: کارمزد میکر ۰.۰۱۸% و تیکر ۰.۰۴۵% برای معاملات فیوچرز دارد. بایننس بزرگترین صرافی مشتقات از نظر حجم معاملات است.

• کارمزد واریز و برداشت:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی. واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • بایننس: واریز رمزارز رایگان است. کارمزد برداشت رمزارز متغیر و بسته به نوع رمزارز و وضعیت شبکه بلاک‌چین است. واریز فیات (USD) از طریق ACH رایگان است. برداشت فیات (USD) از طریق وایر ترنسفر ۱۰ دلار کارمزد دارد. برداشت‌های رمزارزی معمولاً در عرض ۲-۳ ساعت پردازش می‌شوند.

• امنیت: بایننس از تدابیر امنیتی پیشرفته‌ای مانند احراز هویت دو مرحله‌ای، SAFU (صندوق دارایی‌های امن برای کاربران)، مدیریت دستگاه، لیست سفید آدرس‌ها و ذخیره‌سازی سرد استفاده می‌کند.

• ویژگی‌های پیشرفته: بایننس ابزارهای معاملاتی یکپارچه، گزینه‌های استیکینگ بیشتر، معاملات مارجین، و معاملات همتا به همتا را ارائه می‌دهد.

به طور خلاصه، بایننس در زمینه کارمزدها (به ویژه برای حجم‌های بالا و معاملات فیوچرز)، نقدینگی، و ابزارهای معاملاتی پیشرفته، به مراتب از سرمایکس برتر است. با این حال، مهم‌ترین مانع برای کاربران ایرانی، عدم دسترسی به بایننس به دلیل تحریم‌هاست. این موضوع، صرافی‌های داخلی مانند سرمایکس را به تنها گزینه عملی برای بسیاری از ایرانیان تبدیل می‌کند، حتی با وجود محدودیت‌ها و کارمزدهای بالاتر.

۷.۲. سرمایکس در برابر کوکوین (KuCoin)

کوکوین یک صرافی جهانی محبوب است که به دلیل تنوع بالای آلت‌کوین‌ها و کارمزدهای رقابتی شناخته می‌شود.

• دسترسی برای ایرانیان: کوکوین نیز مانند بایننس، به دلیل مقررات و تحریم‌ها، ممکن است برای کاربران ایرانی محدودیت‌هایی اعمال کند و احراز هویت برای دسترسی کامل به خدمات آن الزامی است.

• تعداد رمزارزها: کوکوین از تعداد زیادی رمزارز پشتیبانی می‌کند. سرمایکس نیز بیش از ۷۰۰ رمزارز را ارائه می‌دهد.

• کارمزد معاملات (اسپات):

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • کوکوین: کارمزد اسپات کوکوین از ۰.۱% برای هر تراکنش آغاز می‌شود. این کارمزد می‌تواند با نگهداری و پرداخت با KCS (توکن بومی کوکوین) تا ۲۰% کاهش یابد و به ۰.۰۸% برسد. برای سطوح بالاتر VIP، کارمزد میکر می‌تواند به ۰% و کارمزد تیکر به ۰.۰۲% کاهش یابد. این کارمزدها نیز به طور قابل توجهی از سرمایکس پایین‌تر هستند.

• کارمزد معاملات (فیوچرز):

  • سرمایکس: معاملات فیوچرز را ارائه نمی‌دهد.

  • کوکوین: کوکوین معاملات فیوچرز را ارائه می‌دهد. کارمزدهای فیوچرز متغیر هستند و به نرخ تامین مالی (Funding Rate) بستگی دارند که می‌تواند از ۰.۰۳% تا ۰% در شرایط عادی بازار متغیر باشد.

• کارمزد واریز و برداشت:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی. واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • کوکوین: واریز رمزارز رایگان است. کوکوین از برداشت فیات پشتیبانی نمی‌کند. کارمزد برداشت رمزارز متغیر و بسته به نوع رمزارز و وضعیت بازار است، اما به طور کلی پایین است. برداشت‌ها معمولاً در عرض ۳۰ دقیقه پردازش می‌شوند، اما در زمان شلوغی شبکه ممکن است تا ۲-۳ ساعت طول بکشد.

• امنیت: کوکوین امنیت را از طریق KYC، احراز هویت دو مرحله‌ای، رمز عبور معاملاتی و همکاری با Onchain Custodian برای ذخیره‌سازی دارایی‌ها اولویت‌بندی می‌کند.

• ویژگی‌های پیشرفته: کوکوین معاملات مارجین و همتا به همتا را ارائه می‌دهد.

کوکوین نیز مانند بایننس، از نظر کارمزدها و ویژگی‌های پیشرفته (مانند معاملات فیوچرز و مارجین) برتری دارد. عدم پشتیبانی از برداشت فیات در کوکوین، آن را برای کاربران ایرانی که نیاز به تبدیل دارایی‌های دیجیتال به ریال دارند، به گزینه‌ای غیرمستقیم تبدیل می‌کند. در نتیجه، سرمایکس به عنوان یک پل ارتباطی ضروری بین ریال و دنیای ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی عمل می‌کند.

۷.۳. سرمایکس در برابر بای‌بیت (Bybit)

بای‌بیت یک صرافی متمرکز بر معاملات مشتقه (Derivatives) است، اما معاملات اسپات را نیز ارائه می‌دهد.

• دسترسی برای ایرانیان: بای‌بیت نیز در برخی کشورها از جمله ایالات متحده و بریتانیا در دسترس نیست و به احتمال زیاد برای کاربران ایرانی نیز محدودیت‌هایی اعمال می‌کند. احراز هویت برای دسترسی به سقف برداشت‌های بالاتر الزامی است.

• تعداد رمزارزها: بای‌بیت از بیش از ۷۰۰ رمزارز پشتیبانی می‌کند. سرمایکس نیز از تعداد مشابهی رمزارز پشتیبانی می‌کند.

• کارمزد معاملات (اسپات):

  • سرمایکس: کارمزد ثابت ۰.۳% در بازار حرفه‌ای.

  • بای‌بیت: کارمزد اسپات بای‌بیت ۰.۰۲% برای میکر و ۰.۰۵۵% برای تیکر است. این کارمزدها نیز به طور قابل توجهی از سرمایکس پایین‌تر هستند.

• کارمزد معاملات (فیوچرز):

  • سرمایکس: معاملات فیوچرز را ارائه نمی‌دهد.

  • بای‌بیت: بای‌بیت یک پلتفرم قوی برای معاملات فیوچرز (Perpetual) است. کارمزد میکر ۰.۰۲% و تیکر ۰.۰۵۵% برای معاملات فیوچرز دارد. بای‌بیت اهرم تا ۲۰۰X را در جفت‌ارزهای اصلی ارائه می‌دهد.

• کارمزد واریز و برداشت:

  • سرمایکس: واریز ریالی رایگان. برداشت ریالی پلکانی. واریز رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه). برداشت رمزارز ۰% (فقط هزینه شبکه)، اما گزارش‌هایی از کارمزدهای بالای ۱۰-۳۵% توسط کاربران وجود دارد.

  • بای‌بیت: واریز رمزارز رایگان است. بای‌بیت از برداشت مستقیم فیات به حساب بانکی پشتیبانی می‌کند، اما جزئیات کارمزد آن ذکر نشده است. کارمزد برداشت رمزارز ثابت و بسته به نوع رمزارز و شبکه بلاک‌چین متغیر است. برداشت‌ها معمولاً ۱۵ دقیقه طول می‌کشند، اما بسته به شلوغی شبکه ممکن است بیشتر شود.

• امنیت: بای‌بیت از احراز هویت دو مرحله‌ای (Google Two-Factor verification) برای تأیید برداشت‌ها استفاده می‌کند.

• ویژگی‌های پیشرفته: بای‌بیت بر معاملات اهرم‌دار و مشتقات تمرکز دارد که امکانات گسترده‌ای را برای تریدرهای حرفه‌ای فراهم می‌کند.

بای‌بیت نیز در زمینه کارمزدها و ارائه معاملات فیوچرز، نسبت به سرمایکس برتری دارد. با این حال، محدودیت‌های جغرافیایی و عدم پشتیبانی مستقیم از ریال، آن را برای کاربران ایرانی به گزینه‌ای دشوار تبدیل می‌کند.

۸. نتیجه‌گیری و توصیه‌ها

صرافی سرمایکس به عنوان یکی از پلتفرم‌های باسابقه و بومی در بازار ارز دیجیتال ایران، نقش مهمی در تسهیل دسترسی کاربران ایرانی به این بازار ایفا می‌کند. این صرافی با ارائه خدمات خرید و فروش فروشگاهی و بازار حرفه‌ای P2P، پشتیبانی از بیش از ۷۰۰ رمزارز، کیف پول اختصاصی امن، و پشتیبانی ۲۴ ساعته، تلاش می‌کند تا نیازهای متنوع کاربران را برآورده سازد. تغییر برند از «ارزجو» به «سرمایکس» پس از یک حمله هکری بزرگ، نشان‌دهنده تلاش صرافی برای بازسازی اعتماد و انطباق با چالش‌های امنیتی و رقابتی بازار است. همچنین، تأکید بر پشتیبانی بومی و امکانات حضوری، بیانگر اهمیت ایجاد اعتماد در یک محیط عملیاتی منحصر به فرد و تحت تحریم است.

با این حال، بررسی دقیق‌تر نشان‌دهنده چالش‌ها و نقاط ضعفی است که می‌تواند بر تجربه کاربری و اعتبار صرافی تأثیر بگذارد. تناقض در اطلاعات مربوط به کارمزدها، به ویژه گزارش‌های کاربران مبنی بر کارمزدهای بالای برداشت رمزارز (۱۰-۳۵%) در مقایسه با ادعای ۰% صرافی، یک نگرانی جدی در مورد شفافیت ساختار کارمزدی ایجاد می‌کند. تأخیرهای گزارش شده در تسویه‌های ریالی و مسدود شدن ۷۲ ساعته وجوه در اولین معاملات، می‌تواند برای معامله‌گران فعال و به ویژه برای استراتژی‌های نیازمند سرعت بالا مانند آربیتراژ، مشکل‌ساز باشد. امتیاز پایین ۲.۶ از ۵ بر اساس نظرات کاربران، نشان‌دهنده نارضایتی عمومی از خدمات و عملکرد صرافی است.

در مورد پتانسیل آربیتراژ: سرمایکس به تنهایی، با توجه به کارمزدهای متغیر و احتمالاً بالای برداشت رمزارز، تأخیرهای گزارش شده در تسویه‌ها، و حجم معاملات نسبتاً پایین، بستر ایده‌آلی برای آربیتراژهای پر سود و سریع محسوب نمی‌شود. آربیتراژ موفق نیازمند محیطی با کارمزدهای بسیار پایین، سرعت اجرای بالا و نقدینگی عمیق در چندین صرافی است.

توصیه‌ها:

• شفافیت کارمزدها: سرمایکس باید ساختار کارمزدی خود را به طور کامل و شفاف، به ویژه در مورد کارمزدهای برداشت رمزارز و هزینه‌های شبکه، به روزرسانی و اطلاع‌رسانی کند تا از سوءتفاهم و نارضایتی کاربران جلوگیری شود.

• بهبود سرعت تسویه: صرافی باید تلاش کند تا زمان پردازش برداشت‌های ریالی و رمزارزی را به حداقل برساند و تأخیرهای گزارش شده را برطرف کند تا تجربه کاربری بهبود یابد.

• افزایش نقدینگی: برای جذب معامله‌گران حرفه‌ای و فراهم آوردن بستر مناسب‌تر برای آربیتراژ، افزایش نقدینگی در بازار معاملاتی ضروری است.

• تنوع در احراز هویت دو مرحله‌ای: افزودن پشتیبانی از Google Authenticator برای احراز هویت دو مرحله‌ای، می‌تواند امنیت حساب‌های کاربری را به سطح استانداردهای جهانی ارتقا دهد.

• برای آربیتراژ: معامله‌گرانی که قصد انجام آربیتراژ را دارند، باید به شدت به استفاده از پلتفرم‌های هوشمند و ربات‌های آربیتراژ که قادر به یکپارچگی با چندین صرافی (داخلی و خارجی در صورت دسترسی) هستند، توجه کنند. این ابزارها می‌توانند سرعت و دقت لازم برای بهره‌برداری از تفاوت‌های قیمتی ناچیز را فراهم کنند. همچنین، آن‌ها باید کارمزدهای کلی (شامل کارمزدهای معاملاتی و برداشت) را در تمامی صرافی‌های مورد نظر خود به دقت محاسبه کنند تا اطمینان حاصل شود که سود آربیتراژ توسط هزینه‌ها از بین نمی‌رود.

در نهایت، سرمایکس به عنوان یک گزینه قابل دسترس برای کاربران ایرانی در داخل کشور، مزایای خاص خود را دارد. با این حال، برای رقابت مؤثرتر و افزایش رضایت کاربران، نیاز به بهبود در زمینه‌های شفافیت کارمزد، سرعت عملیات و پاسخگویی به نگرانی‌های کاربران دارد. برای استراتژی‌های پیچیده‌تر مانند آربیتراژ، تکیه صرف بر یک صرافی داخلی ممکن است کافی نباشد و نیاز به ابزارهای پیشرفته و دیدگاهی جامع‌تر به بازار جهانی (در صورت امکان دسترسی) وجود دارد.