مقدمه: آشنایی با صرافی وانفینکس (Onefinex)

بازار ارزهای دیجیتال در ایران، با وجود چالش‌ها و محدودیت‌های خاص خود، همواره در حال رشد و توسعه بوده است. در این میان، صرافی‌های داخلی نقش حیاتی در فراهم آوردن بستری برای خرید و فروش رمزارزها برای کاربران ایرانی ایفا می‌کنند. وانفینکس (Onefinex) یکی از پلتفرم‌هایی است که در سال‌های اخیر وارد این عرصه شده و تلاش دارد سهمی از این بازار را به خود اختصاص دهد. این گزارش به بررسی جامع صرافی وانفینکس، امکانات، ساختار کارمزدها، سیاست‌های احراز هویت، و ارزیابی مناسب بودن آن برای استراتژی‌های معاملاتی نظیر آربیتراژ می‌پردازد. همچنین، مقایسه‌ای دقیق میان وانفینکس و سایر صرافی‌های داخلی و خارجی معتبر ارائه خواهد شد تا کاربران ایرانی بتوانند تصمیمی آگاهانه در انتخاب پلتفرم معاملاتی خود اتخاذ کنند.

وانفینکس چیست؟ معرفی و چشم‌انداز

صرافی وانفینکس (Onefinex) به عنوان یک پلتفرم مبادلاتی ارز دیجیتال همتا‌به‌همتا (P2P) و فروشگاهی در اکوسیستم مالی ایران فعالیت می‌کند. این پلتفرم به کاربران امکان خرید و فروش آنی ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورد و همچنین قابلیت ثبت سفارشات محدود (لیمیت) با تعیین حد سود (Take-Profit) و حد ضرر (Stop-Loss) را ارائه می‌دهد. وانفینکس خود را به عنوان "بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی" معرفی می‌کند که قیمت‌های لحظه‌ای ارزهای دیجیتال، کیف پول اختصاصی و پنل پیشرفته معاملاتی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.  

از نظر تاریخچه و اطلاعات شرکت، وانفینکس یک پلتفرم نسبتاً تازه تأسیس است که فعالیت خود را در سال 2023 آغاز کرده است. دفتر مرکزی این صرافی در تهران واقع شده و با نام شرکت  

تیوان رایان تیام و با مدیرعاملی آقای علی کوروشی به فعالیت می‌پردازد. شرکت مادر در اواخر سال 1402 با شماره 628512 به ثبت رسیده است.  

ماموریت وانفینکس ارائه خدمات امن، آسان و قابل اعتماد به "تمام کاربران ایرانی در سراسر دنیا" است تا بتوانند به دنیای ارز دیجیتال دسترسی پیدا کرده و از مزایای آن بهره‌مند شوند. چشم‌انداز این صرافی نیز "ساخت دنیایی است که در آن هر کس به طور امن و آسان به ارز دیجیتال دسترسی دارد". لوگوی وانفینکس نیز از ترکیب واژه ONE و نماد معامله (خرید و فروش) شکل گرفته و با رنگ آبی، حس جدیت، هدفمندی، صمیمیت و آرامش را منتقل می‌کند که به کاهش استرس در بازارهای مالی کمک می‌کند.  

جوانی پلتفرم وانفینکس، یک عامل مهم در ارزیابی آن محسوب می‌شود. این صرافی در سال 2023 تأسیس شده که آن را در مقایسه با بسیاری از صرافی‌های ایرانی و خارجی، پلتفرمی بسیار جوان قلمداد می‌کند. این جوانی، با وجود ادعای "جلب اعتماد هزاران کاربر ایرانی" و داشتن "بیش از 50 هزار کاربر" ، به طور طبیعی سوالاتی را در مورد ثبات بلندمدت، مقاومت در برابر بحران‌های بازار و سابقه عملیاتی آن مطرح می‌کند. صرافی‌های قدیمی‌تر مانند نوبیتکس (تأسیس 1396/2017) و بیت پین (تأسیس 1399/2020) سابقه طولانی‌تری در بازار دارند و در طول سالیان متمادی، عملکرد خود را در شرایط مختلف بازار به اثبات رسانده‌اند. برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای، به‌ویژه آن‌هایی که به دنبال پلتفرمی برای استراتژی‌های حساس مانند آربیتراژ هستند، سابقه و قدمت یک صرافی نقش مهمی در ایجاد اعتماد و اطمینان از پایداری عملیاتی دارد. جوانی وانفینکس به این معنی است که داده‌های تاریخی کمتری برای تحلیل عملکرد آن در شرایط مختلف بازار در دسترس است. این موضوع می‌تواند ریسک پلتفرم را در نظر معامله‌گران محتاط افزایش دهد، حتی اگر خدمات فعلی آن جذاب به نظر برسد.  

اعتبار و وضعیت نظارتی وانفینکس در اکوسیستم ایران

بررسی اعتبار یک صرافی نوپا مانند وانفینکس اهمیت ویژه‌ای دارد. دامنه سایت وانفینکس نیز در سال 2023 ایجاد شده است. این موضوع، در کنار تاریخ تأسیس، نشان‌دهنده عمر کوتاه این پلتفرم در فضای رقابتی صرافی‌های ارز دیجیتال است.  

یکی از جنبه‌های مهم در ارزیابی اعتبار، عضویت در نهادهای صنفی است. بر اساس اطلاعات موجود، وانفینکس در خرداد 1403 (ژوئن 2024) عضو انجمن بلاکچین ایران بوده است. این عضویت می‌توانست نشانه‌ای از پایبندی به حداقل استانداردها و همکاری با جامعه بلاکچین کشور باشد. با این حال، در بازبینی‌های دوره‌ای ایران بروکر در آذر 1403 (دسامبر 2024)، کارشناسان متوجه شدند که وانفینکس دیگر در این انجمن حضور ندارد. این تغییر وضعیت عضویت، یک نکته مهم در ارزیابی اعتبار صرافی است. در خرداد 1403 پشتیبانی وانفینکس اعلام کرده بود که صرافی فعلاً فقط در انجمن بلاکچین ایران عضو است. نوسان در وضعیت نظارتی و از دست دادن عضویت در انجمن بلاکچین ایران می‌تواند برای کاربران سوال‌برانگیز باشد. این تغییر، هرچند که لزوماً به معنای عدم اعتبار نیست، اما می‌تواند نشانه‌ای از عدم پایداری در روابط با نهادهای صنفی یا عدم رعایت برخی استانداردها باشد. این در حالی است که صرافی‌های معتبرتر داخلی مانند نوبیتکس، اعتبار خود را از ثبت به عنوان "شرکت دانش‌بنیان" و فعالیت تحت نظارت پلیس فتا کسب می‌کنند. برای کاربران، به‌ویژه در بازاری که فاقد رگولاتوری جامع و مشخص است، عضویت در انجمن‌های صنفی می‌تواند نشانه‌ای از پایبندی به حداقل استانداردها و شفافیت باشد. خروج از این انجمن می‌تواند اعتماد برخی از کاربران را خدشه‌دار کند و آن‌ها را به سمت صرافی‌هایی سوق دهد که وضعیت نظارتی پایدارتری دارند. این موضوع به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران بزرگتر که به دنبال پلتفرم‌های با ریسک کمتر هستند، حائز اهمیت است.  

از سوی دیگر، مشخصات صرافی وانفینکس و شرکت تیوان رایان تیام در روزنامه رسمی نیز درج شده است که نشان‌دهنده ثبت قانونی آن در ایران است. این ثبت رسمی، یک لایه از مشروعیت قانونی داخلی را برای فعالیت صرافی فراهم می‌کند.  

وانفینکس همچنین با الزامات پلیس فتا انطباق دارد. این شامل عدم احراز هویت اتباع خارجی برای سطوح کاربری بالاتر و معاملات، و اعمال محدودیت 72 ساعته بر برداشت‌های ریالی و رمزارز پس از واریز از طریق درگاه شتابی است. این محدودیت با دستورات پلیس فتا همسو است. این انطباق با قوانین داخلی، در حالی که برای فعالیت قانونی در ایران ضروری است، به طور همزمان محدودیت‌هایی را برای کاربران ایجاد می‌کند. برای مثال، عدم احراز هویت اتباع خارجی به این معنی است که صرافی صرفاً برای کاربران ایرانی قابل استفاده است، که این امر می‌تواند بر نقدینگی و حجم معاملات کلی پلتفرم تأثیر بگذارد. همچنین، محدودیت 72 ساعته برداشت، به طور مستقیم بر استراتژی‌های معاملاتی زمان‌بر مانند آربیتراژ تأثیر منفی می‌گذارد. این موضوع نشان می‌دهد که وانفینکس در یک بستر قانونی خاص فعالیت می‌کند که هم امنیت داخلی را فراهم می‌آورد و هم محدودیت‌های عملیاتی را به همراه دارد.  

بررسی جامع امکانات و بخش‌های صرافی وانفینکس

صرافی وانفینکس مجموعه‌ای از امکانات و خدمات را برای کاربران خود فراهم آورده است که در ادامه به تفصیل به آن‌ها پرداخته می‌شود.

انواع معاملات و ابزارهای معاملاتی پیشرفته

وانفینکس یک پلتفرم مبادلاتی همتا‌به‌همتا (P2P) است که کاربران می‌توانند به صورت مستقیم با یکدیگر معامله کنند. علاوه بر این، امکان خرید و فروش آنی ارزهای دیجیتال را نیز فراهم می‌کند. این دو نوع بازار، یعنی بازار فروشگاهی (خرید و فروش آنی از خود صرافی) و بازار همتا‌به‌همتا (خرید و فروش از سایر کاربران)، نیازهای مختلف کاربران را پوشش می‌دهند.  

در بخش ابزارهای معاملاتی، کاربران می‌توانند علاوه بر سفارشات آنی، سفارشات محدود (لیمیت) را در قیمت‌های دلخواه خود ثبت کنند. همچنین، امکان تعیین حد سود (Take-Profit) و حد ضرر (Stop-Loss) برای مدیریت معاملات وجود دارد. این ابزارها برای معامله‌گران امکان کنترل بیشتری بر روی معاملات خود و مدیریت ریسک را فراهم می‌آورند. وانفینکس از هر دو بازار معاملاتی تتری (USDT) و تومانی (ریالی) پشتیبانی می‌کند ، که این امکان را به کاربران می‌دهد تا با استفاده از پول ملی یا استیبل کوین تتر، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.  

ابزارهای معاملاتی استاندارد ارائه شده توسط وانفینکس، مانند سفارشات آنی، لیمیت، حد سود و حد ضرر ، برای اکثر معامله‌گران خرد و متوسط کافی هستند و نیازهای اولیه آن‌ها را برآورده می‌کنند. با این حال، در مقایسه با صرافی‌های بزرگتر و با سابقه‌تر در بازار ایران، مانند نوبیتکس و والکس، وانفینکس در زمینه ارائه ابزارهای پیشرفته‌تر محدودتر به نظر می‌رسد. به عنوان مثال، نوبیتکس امکاناتی نظیر معاملات اهرمی (مارجین/فیوچرز) و والکس ربات‌های معاملاتی خودکار را ارائه می‌دهند که برای معامله‌گران حرفه‌ای و استراتژی‌های پیچیده‌تر بسیار جذاب هستند. این تفاوت در ارائه ابزارهای پیشرفته نشان می‌دهد که وانفینکس ممکن است بیشتر برای کاربران تازه‌کار یا کسانی که به دنبال معاملات ساده اسپات هستند، مناسب باشد. برای معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال استراتژی‌های پیچیده‌تر، اهرم یا اتوماسیون هستند، این صرافی ممکن است پاسخگوی نیازهایشان نباشد و آن‌ها را مجبور به استفاده از پلتفرم‌های دیگر کند. این محدودیت در ابزارها، به‌ویژه برای آربیتراژ که نیاز به سرعت و انعطاف‌پذیری بالا و گاهی اوقات استفاده از ابزارهای خاص دارد، می‌تواند یک نقطه ضعف باشد.  

تنوع ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده

وانفینکس از تعداد قابل توجهی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند. این صرافی 213 ارز دیجیتال مختلف را پوشش می‌دهد. این تنوع، به کاربران اجازه می‌دهد تا در میان طیف وسیعی از رمزارزها، گزینه‌های مورد نظر خود را برای معامله بیابند.  

این ارزها شامل دارایی‌های شناخته شده مانند بیت کوین و اتریوم، میم کوین‌ها، ارزهای دیجیتال متاورس و فن توکن‌های محبوب مانند AC Milan، AS Roma و Atlético Madrid می‌شوند. پشتیبانی از فن توکن‌ها و میم کوین‌ها می‌تواند برای بخش خاصی از جامعه کریپتوکارنسی که به دنبال دارایی‌های نوظهور یا با پتانسیل رشد بالا هستند، جذابیت ایجاد کند.  

تنوع ارزها برای معامله‌گران، به‌ویژه آربیتراژورها، مهم است زیرا فرصت‌های بیشتری برای یافتن اختلاف قیمت ایجاد می‌کند. وانفینکس با پشتیبانی از 213 ارز دیجیتال تنوع خوبی را ارائه می‌دهد که شامل دسته‌بندی‌های مختلفی از جمله میم کوین‌ها و فن توکن‌ها می‌شود. این تعداد، آن را در جایگاه رقابتی با صرافی‌های داخلی مانند نوبیتکس (بیش از 150 ارز ) و والکس (بیش از 130 ارز ) قرار می‌دهد، اما از بیت پین (بیش از 275 ارز ) و اکس اونیکس (بیش از 300 ارز ) کمتر است. در مقایسه با صرافی‌های خارجی مانند کوینکس (بیش از 1300 ارز ) و ال‌بانک (بیش از 800 ارز )، این تنوع بسیار محدودتر است. این موضوع نشان می‌دهد که وانفینکس در زمینه تنوع ارزها عملکرد متوسطی در میان صرافی‌های ایرانی دارد. پشتیبانی از فن توکن‌ها و میم کوین‌ها می‌تواند جذابیت خاصی برای بخش خاصی از بازار ایجاد کند، اما برای آربیتراژ، وجود جفت‌ارزهای پرنقدینگی و اصلی (مانند بیت کوین و تتر) اهمیت بیشتری دارد، زیرا این جفت‌ارزها معمولاً بیشترین حجم معاملات و بهترین فرصت‌های آربیتراژ را ارائه می‌دهند.  

خدمات جانبی و برنامه‌های تشویقی

وانفینکس علاوه بر خدمات اصلی معاملاتی، برخی خدمات جانبی و برنامه‌های تشویقی را نیز برای کاربران خود در نظر گرفته است:

• استیکینگ (Staking): وانفینکس امکان کسب درآمد دلاری از طریق استیکینگ را فراهم می‌کند. در حال حاضر، تنها ارز تتر (USDT) برای استیک در دسترس است، اما برنامه‌هایی برای پشتیبانی از سایر ارزهای دیجیتال در آینده وجود دارد. استیکینگ به کاربران اجازه می‌دهد تا با قفل کردن دارایی‌های خود، سود کسب کنند، که این یک گزینه برای کسب درآمد غیرفعال محسوب می‌شود.  

• جوایز و پاداش‌ها: این پلتفرم مأموریت‌های مشخص و پاداش‌هایی را برای کاربران جدید ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، تبلیغی با عنوان "ثبت‌نام و دریافت 800 تتر جایزه" وجود دارد. با این حال، باید توجه داشت که این 800 تتر به تمام کاربران تعلق نمی‌گیرد و نیازمند انجام وظایف مشخصی است. مهم‌تر آنکه، سود حاصل از معاملات با این جایزه قابل انتقال به حساب اصلی است، اما خود جایزه مستقیماً قابل برداشت نیست. این رویکرد، پاداش را از یک "جایزه نقدی" به یک "اعتبار معاملاتی" تبدیل می‌کند. ارائه پاداش‌هایی مانند "800 تتر جایزه" یک استراتژی بازاریابی رایج برای جذب کاربران جدید است. اما، جزئیات نشان می‌دهد که این پاداش مشروط به انجام "وظایف مشخص" است و خود تتر قابل برداشت نیست، بلکه فقط "سود حاصل از معاملات" با آن قابل انتقال است. در حالی که این نوع پاداش‌ها ممکن است برای کاربران تازه‌کار جذاب باشد، برای معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال سرمایه واقعی برای معامله یا آربیتراژ هستند، ارزش کمتری دارد. این رویکرد می‌تواند انتظارات کاربران را مدیریت کند اما ممکن است در جذب معامله‌گران جدی که به دنبال مزایای ملموس‌تر هستند، کمتر موفق باشد.  

  برنامه معرفی دوستان (Referral Program): کاربران می‌توانند با معرفی دوستان خود به وانفینکس، درصدی از کارمزد معاملات آن‌ها را به عنوان پاداش دریافت کنند. این برنامه می‌تواند به گسترش پایگاه کاربران صرافی کمک کرده و برای کاربران فعال، منبع درآمدی جانبی ایجاد کند.  

مدیریت دارایی: کیف پول‌ها، واریز و برداشت

وانفینکس کیف پول اختصاصی برای هر کاربر فراهم می‌کند که امکان نگهداری و مدیریت ارزهای دیجیتال را به صورت متمرکز در پلتفرم می‌دهد.  

برای واریز و برداشت ریالی، واریز ریالی می‌تواند با استفاده از شناسه یکتا انجام شود، و تیم پشتیبانی می‌تواند لینک پرداخت را ارائه دهد. این روش‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا به راحتی وجوه ریالی خود را به حساب صرافی منتقل کنند.  

محدودیت‌های حداقل تراکنش نیز در نظر گرفته شده است. حداقل خرید برای معاملات دلاری حدود 6 تتر و برای معاملات ریالی حدود 370,000 تومان است. این مقادیر، امکان ورود به بازار را برای سرمایه‌گذاران خرد نیز فراهم می‌آورد.  

یکی از مهمترین جنبه‌های مدیریت دارایی در وانفینکس، وجود محدودیت‌های برداشت ریالی و رمزارزی است که ناشی از قوانین داخلی کشور است. وانفینکس، همانند سایر صرافی‌های داخلی، برای انجام معاملات همتابه‌همتا نیاز به احراز هویت دارد. محدودیت‌های واریز و برداشت ریالی و رمزارز بر اساس سطوح احراز هویت (KYC) تعیین می‌شود. مهم‌تر از آن، وجود "محدودیت 72 ساعته بر برداشت‌های ریالی و رمزارز پس از واریز از طریق درگاه شتابی" است که مستقیماً به دستورات پلیس فتا مربوط می‌شود. این محدودیت 72 ساعته، یک مانع جدی برای استراتژی‌های آربیتراژ است که به سرعت بالا در واریز و برداشت نیاز دارند. حتی اگر فرصت آربیتراژ در وانفینکس شناسایی شود، این تأخیر می‌تواند سودآوری را از بین ببرد یا حتی منجر به ضرر شود. این موضوع نشان‌دهنده تأثیر مستقیم قوانین داخلی بر عملیات صرافی و قابلیت‌های معاملاتی کاربران است و یکی از تفاوت‌های کلیدی بین صرافی‌های داخلی و بسیاری از صرافی‌های خارجی (که محدودیت‌های کمتری در برداشت رمزارز دارند) محسوب می‌شود.  

تجربه کاربری (UI/UX) و پشتیبانی مشتریان

صرافی وانفینکس در طراحی رابط کاربری خود تلاش کرده است تا محیطی ساده و قابل فهم را برای کاربران فراهم آورد. محیط صرافی و منوها شلوغ نیستند و طراحی کلی ساده‌ای دارند. وانفینکس ادعا می‌کند که امنیت بالا و تجربه کاربری جذاب را تضمین می‌کند و با داده‌های بازار و ابزارهای متنوع، سرمایه‌گذاران را به تصمیم‌گیری آگاهانه تجهیز می‌کند. این سادگی می‌تواند برای کاربران تازه‌کار که به دنبال پلتفرمی با پیچیدگی کمتر هستند، جذاب باشد.  

در زمینه دسترسی موبایلی، وانفینکس اپلیکیشن اندروید برای معاملات سریع و ساده دارد. با این حال، در حال حاضر نسخه iOS در دسترس نیست و مشخص نیست که آیا برنامه‌ای برای توسعه آن وجود دارد یا خیر. این موضوع می‌تواند برای کاربران iOS یک محدودیت در دسترسی به خدمات صرافی از طریق اپلیکیشن اختصاصی باشد.  

پشتیبانی مشتریان یکی از نقاط قوت ادعایی وانفینکس است. این صرافی مدعی استفاده از تیم پشتیبانی مجرب است. بررسی‌ها نشان می‌دهد که تیم پشتیبانی معمولاً در بازه 1 تا 3 دقیقه‌ای به سوالات پاسخ می‌دهد و پشتیبانی به صورت 24/7 در دسترس است. سرعت پاسخگویی بالا در پشتیبانی می‌تواند تجربه کاربری را به طور چشمگیری بهبود بخشد و به کاربران اطمینان خاطر دهد که در صورت بروز مشکل، به سرعت به کمک دسترسی خواهند داشت.  

با این حال، باید به تفاوت بین ادعا و تجربه واقعی در پشتیبانی و مشکلات فنی نیز توجه داشت. وانفینکس بر "امنیت بالا و تجربه کاربری جذاب" و "پشتیبانی مجرب و پاسخگو در 1 تا 3 دقیقه" تأکید دارد. این‌ها نقاط قوت مهمی هستند. با این حال، وجود "مشکلات" که "نیاز است کاربران با بررسی دقیق‌تر و کسب اطلاعات و داده‌های به‌روز نسبت به استفاده از این پلتفرم مالی اقدام کنند" و "قطع موقت درگاه پرداخت" نشان می‌دهد که ممکن است تجربه کاربری همیشه یکپارچه نباشد. سرعت پاسخگویی پشتیبانی یک مزیت بزرگ است، اما اگر مشکلات اساسی (مانند قطع درگاه پرداخت یا مشکلات سیستمی) به طور مکرر رخ دهند، این پاسخگویی سریع تنها به اطلاع‌رسانی مشکل کمک می‌کند و نه حل آن. برای معامله‌گران، به‌ویژه در بازارهای پرنوسان، پایداری و عدم قطعی سیستم بسیار حیاتی‌تر از سرعت پاسخگویی به مشکلات است. این تضاد بین ادعای "تجربه خوشایند" و وجود "مشکلات" نیاز به بررسی دقیق‌تر توسط کاربران دارد تا از پایداری عملیاتی صرافی اطمینان حاصل شود.  

تدابیر امنیتی و حفاظت از دارایی کاربران

وانفینکس خود را ملزم به حفظ اطلاعات شخصی کاربران می‌داند. این تعهد به حفظ حریم خصوصی کاربران، یک اصل مهم در فضای ارزهای دیجیتال است.  

در راستای افزایش امنیت، در صورت تشخیص کارشناسان وانفینکس، جهت حفظ امنیت دارایی حساب کاربری، ممکن است با اطلاع قبلی نیاز به برقراری تماس تصویری با تیم وانفینکس باشد. این تدبیر اضافی، لایه‌ای از امنیت را در برابر دسترسی‌های غیرمجاز فراهم می‌کند.  

مهمترین جنبه امنیتی که در اسنیپت‌ها برجسته شده، محدودیت برداشت است. بنا به دستور نهادهای قضایی مانند پلیس فتا، برداشت رمزارز به مدت 72 ساعت کاری پس از زمان واریز از طریق درگاه شتابی، محدود است. این یک تدبیر امنیتی از جانب نهادهای نظارتی است که با هدف مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) اعمال می‌شود.  

امنیت در بستر محدودیت‌های قانونی، یک جنبه مهم در صرافی‌های ایرانی است. تدابیر امنیتی وانفینکس شامل حفظ اطلاعات شخصی و امکان تماس تصویری برای تأیید هویت است که نشان‌دهنده تلاش برای افزایش امنیت است. با این حال، مهم‌ترین جنبه امنیتی که در اسنیپت‌ها برجسته شده، "محدودیت 72 ساعته برداشت" است که مستقیماً به "دستور نهادهای قضایی مانند پلیس فتا" مربوط می‌شود. این یک تدبیر امنیتی از جانب نهادهای نظارتی است، نه لزوماً یک نوآوری امنیتی از سوی خود صرافی. این موضوع نشان می‌دهد که امنیت در وانفینکس (و به طور کلی صرافی‌های ایرانی) تا حد زیادی تحت تأثیر و الزامات نهادهای دولتی و قضایی است. در حالی که این امر می‌تواند در جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) کمک کند ، اما می‌تواند به عنوان یک محدودیت بر آزادی عمل کاربران نیز تلقی شود. برای کاربران، این بدان معناست که امنیت آن‌ها نه تنها به پروتکل‌های فنی صرافی، بلکه به چارچوب نظارتی کشور نیز وابسته است.  

ساختار کارمزدها و سطوح احراز هویت (KYC) در وانفینکس

درک ساختار کارمزدها و سیاست‌های احراز هویت برای هر کاربر، به‌ویژه معامله‌گران حرفه‌ای، حیاتی است.

کارمزدهای معاملاتی: شفافیت و رقابت‌پذیری

ساختار کارمزدهای معاملاتی در وانفینکس بر اساس سطح کاربری (VIP0 تا VIP5) و حجم معاملات متفاوت است. این سیستم طبقه‌بندی شده، به کاربران با حجم معاملات بالاتر، تخفیف در کارمزدها ارائه می‌دهد.  

میزان کارمزدها برای معاملات تومانی، بین 0.15% تا 0.29% متغیر است. برای معاملات تتری، این محدوده بین 0.14% تا 0.28% است. این بازه کارمزدی، وانفینکس را در محدوده رقابتی با سایر صرافی‌های داخلی قرار می‌دهد.  

در مورد شفافیت کارمزدها، وانفینکس برای واریزها کارمزدی دریافت نمی‌کند ، که یک مزیت برای کاربران محسوب می‌شود. اما در مورد کارمزدهای برداشت رمزارز، اطلاعات مشخصی ارائه نشده و "به زودی" اعلام خواهد شد. این عدم شفافیت در کارمزدهای برداشت، یک نقطه ضعف قابل توجه است. برای یک آربیتراژور، که سود آن‌ها اغلب از تفاوت‌های کوچک قیمت به دست می‌آید، هرگونه کارمزد پنهان یا نامشخص، به‌ویژه در بخش برداشت، می‌تواند کل استراتژی را بی‌اثر کند. عدم شفافیت در این زمینه، ریسک بزرگی را برای معامله‌گران حرفه‌ای ایجاد می‌کند و محاسبه دقیق سودآوری آربیتراژ را غیرممکن می‌سازد. این مورد یک نقطه ضعف جدی برای وانفینکس در زمینه جذب کاربران حرفه‌ای محسوب می‌شود.  

جدول 1: ساختار کارمزدهای معاملاتی وانفینکس

کارمزدهای واریز و برداشت (ریالی و رمزارز)

وانفینکس برای واریزها (چه ریالی و چه رمزارز) کارمزدی دریافت نمی‌کند. این سیاست می‌تواند برای جذب کاربران و تشویق به واریز دارایی به صرافی مؤثر باشد.  

در مورد کارمزد برداشت رمزارز، در حالی که هزینه‌های شبکه برای برداشت رمزارزها متغیر است، وانفینکس اعلام کرده که "کارمزدهای اضافی برای برداشت مشخص نشده و به زودی اعلام خواهد شد". این عدم شفافیت، یک ریسک عملیاتی برای کاربران، به‌ویژه آن‌هایی که نیاز به جابجایی مکرر دارایی دارند، ایجاد می‌کند.  

در مورد کارمزد برداشت ریالی، اطلاعات دقیقی در اسنیپت‌ها ارائه نشده است، اما محدودیت‌های برداشت ریالی بر اساس سطوح KYC وجود دارد. این محدودیت‌ها در بخش بعدی به تفصیل توضیح داده خواهند شد.  

سطوح احراز هویت (KYC) و محدودیت‌های مربوطه

احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال فرایندی است که در آن صرافی هویت کاربر را تأیید می‌کند. این کار به منظور رعایت مقررات مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) انجام می‌شود. این فرآیند به محافظت از کاربران در برابر کلاهبرداری و سرقت کمک کرده و اعتماد و شفافیت را در اکوسیستم ارز دیجیتال ایجاد می‌کند. وانفینکس نیز احراز هویت را برای استفاده از خدمات خود ضروری می‌داند.  

وانفینکس دارای سه سطح احراز هویت است که هر سطح دسترسی به قابلیت‌ها و محدودیت‌های بیشتری را فراهم می‌کند :  

• سطح صفر: این سطح تنها با ایمیل و کد تأیید آن فعال می‌شود. در این سطح، حجم معاملات رمزارز و واریز رمزارز نامحدود است، اما برداشت رمزارز، واریز ریالی و برداشت ریالی صفر است. این سطح عمدتاً برای آشنایی اولیه با پلتفرم و مشاهده بازار مناسب است.  

• سطح یک: برای رسیدن به این سطح، کاربر نیازمند ارائه اطلاعات هویتی شامل نام، نام خانوادگی، کد ملی، تاریخ تولد، شماره موبایل (که باید به نام خود کاربر باشد) و شماره کارت بانکی و شماره شبا (که باید به نام خود کاربر باشد) است. پس از ارسال این اطلاعات، کد تأیید به شماره موبایل ارسال می‌شود. در این سطح، برداشت رمزارز تا 300 دلار، واریز ریالی تا 25 میلیون تومان و برداشت ریالی تا 50 میلیون تومان مجاز است. حجم معاملات و واریز رمزارز همچنان نامحدود است.  

• سطح دو: این بالاترین سطح احراز هویت است و نیازمند ارسال تصویر کاربر به همراه کارت ملی، کارت بانکی و تعهدنامه دست‌نویس است. مدارک شناسایی جایگزین (مانند شناسنامه جدید یا پاسپورت) نیز قابل قبول هستند. در این سطح، برداشت رمزارز تا 5,000 دلار، واریز ریالی از طریق درگاه تا 25 میلیون تومان و از طریق شبا تا 200 میلیون تومان، و برداشت ریالی تا 200 میلیون تومان مجاز است. حجم معاملات و واریز رمزارز همچنان نامحدود است.  

سطوح KYC در وانفینکس به وضوح نشان می‌دهد که بدون تکمیل حداقل سطح 1، کاربر عملاً نمی‌تواند هیچ برداشتی انجام دهد. این امر کاربران را به سمت احراز هویت سوق می‌دهد. برای دسترسی به سقف‌های برداشت معقول (به‌ویژه 5000 دلار رمزارز و 200 میلیون تومان ریالی)، تکمیل سطح 2 ضروری است. این ساختار، کاربران را مجبور می‌کند تا اطلاعات شخصی و هویتی خود را ارائه دهند، که با هدف مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم همسو است. در حالی که احراز هویت برای امنیت و رعایت قوانین ضروری است، برای کاربرانی که به دنبال حفظ حریم خصوصی هستند یا فرآیندهای پیچیده را دوست ندارند، می‌تواند یک مانع باشد. با این حال، برای معامله‌گران جدی، این یک گام اجباری برای استفاده کامل از خدمات صرافی است. این موضوع همچنین تأکید می‌کند که وانفینکس، مانند سایر صرافی‌های ایرانی، تحت نظارت دقیق نهادهای داخلی عمل می‌کند و نمی‌تواند خدمات بدون احراز هویت کامل را ارائه دهد، که این امر آن را از برخی صرافی‌های خارجی متمایز می‌کند.  

جدول 2: سطوح احراز هویت و محدودیت‌های وانفینکس

ارزیابی مناسب بودن وانفینکس برای آربیتراژ

آربیتراژ یکی از استراتژی‌های معاملاتی است که به دنبال بهره‌برداری از ناهماهنگی‌های قیمتی در بازارهای مختلف است. ارزیابی مناسب بودن یک صرافی برای آربیتراژ نیازمند بررسی دقیق چندین عامل کلیدی است.

مفهوم آربیتراژ در بازار ارزهای دیجیتال و الزامات آن

آربیتراژ به معنای بهره‌برداری از تفاوت‌های قیمتی یک دارایی در بازارهای مختلف یا در یک بازار در زمان‌های متفاوت است. هدف آربیتراژورها کسب سود بدون ریسک یا با ریسک بسیار کم از این ناهنجاری‌های قیمتی است. این فرصت‌ها معمولاً به دلیل ناکارآمدی‌های موقت بازار یا تفاوت در نقدینگی بین صرافی‌ها ایجاد می‌شوند.

برای آربیتراژ موفق در بازار ارزهای دیجیتال، سه عامل کلیدی ضروری است:

• سرعت: توانایی اجرای سریع معاملات برای بهره‌برداری از فرصت‌های گذرا. ناهماهنگی‌های قیمتی در بازار ارزهای دیجیتال معمولاً برای مدت زمان بسیار کوتاهی وجود دارند و نیاز به واکنش فوری دارند.

• نقدینگی کافی: وجود حجم معاملات بالا برای خرید و فروش مقادیر قابل توجه دارایی بدون تأثیر محسوس بر قیمت (slippage). نقدینگی بالا تضمین می‌کند که سفارشات بزرگ به سرعت و با قیمت‌های نزدیک به بازار اجرا شوند.

• کارمزدهای پایین: کارمزدهای معاملاتی و واریز/برداشت باید به اندازه‌ای پایین باشند که سود حاصل از اختلاف قیمت را از بین نبرند. حتی کسری از درصد در کارمزدها می‌تواند سود آربیتراژ را به طور کامل از بین ببرد.

• شفافیت در هزینه‌ها: آگاهی کامل و دقیق از تمام هزینه‌های مرتبط با تراکنش‌ها (شامل کارمزدهای معاملاتی، واریز، و برداشت) برای محاسبه دقیق سودآوری و مدیریت ریسک ضروری است.

نقدینگی و حجم معاملات وانفینکس: عاملی حیاتی برای آربیتراژ

وضعیت داده‌ها در مورد نقدینگی و حجم معاملات وانفینکس یک چالش مهم در ارزیابی آن برای آربیتراژ است. متأسفانه، اطلاعات مستقیمی در مورد حجم معاملات روزانه یا عمق بازار صرافی وانفینکس در اسنیپت‌های ارائه شده وجود ندارد. این یک شکاف اطلاعاتی حیاتی برای ارزیابی دقیق مناسبت آن برای آربیتراژ است. صرافی‌های بزرگ جهانی مانند بایننس و کوین‌بیس، حجم معاملات روزانه تریلیون دلاری دارند ، در حالی که برای وانفینکس چنین اعدادی در دسترس نیست.  

تأثیر نقدینگی پایین بر آربیتراژ بسیار جدی است و می‌تواند منجر به موارد زیر شود:

• اسلیپیج (Slippage) بالا: در بازارهای کم‌نقدینگی، اجرای سفارشات بزرگتر ممکن است با قیمتی بسیار متفاوت از قیمت مورد انتظار انجام شود که سود آربیتراژ را از بین می‌برد. به عنوان مثال، اگر یک آربیتراژور بخواهد مقدار زیادی ارز دیجیتال را به سرعت خریداری کند، ممکن است مجبور شود سفارش خود را در چندین سطح قیمتی بالاتر اجرا کند که این امر سود بالقوه را کاهش می‌دهد.

• فرصت‌های کمتر: در بازارهای کم‌نقدینگی، اختلاف قیمت‌های قابل بهره‌برداری کمتر و گذرا هستند. این بدان معناست که فرصت‌های آربیتراژ به ندرت ظاهر می‌شوند و به سرعت ناپدید می‌شوند.

• دشواری در ورود و خروج: ورود و خروج از موقعیت‌های آربیتراژ با حجم بالا دشوارتر می‌شود، زیرا ممکن است خریدار یا فروشنده کافی برای اجرای سریع سفارشات وجود نداشته باشد.

فقدان داده‌های نقدینگی، بزرگترین مانع در ارزیابی آربیتراژ در وانفینکس است. کاربر به صراحت در مورد "مناسب بودن وانفینکس برای آربیتراژ" سوال کرده است. آربیتراژ به شدت به نقدینگی بالا و حجم معاملات قابل توجه وابسته است. اما، هیچ یک از اسنیپت‌ها اطلاعاتی در مورد حجم معاملات یا عمق بازار وانفینکس ارائه نمی‌دهند. این عدم وجود داده، ارزیابی دقیق را غیرممکن می‌سازد. در مقابل، برای صرافی‌هایی مانند نوبیتکس، اشاره به "حجم بالای سفارشات و کمترین شکاف قیمتی با بازارهای جهانی" و "بیش از ششصد هزار کاربر فعال" نشان‌دهنده نقدینگی قابل قبول است. این فقدان اطلاعات به خودی خود یک نکته مهم است. برای یک تحلیلگر، عدم وجود داده‌های کلیدی به معنای عدم امکان ارائه یک توصیه قطعی است. این نشان می‌دهد که کاربران علاقه‌مند به آربیتراژ در وانفینکس باید به صورت عملی و با حجم کم، نقدینگی و اسلیپیج را در جفت‌ارزهای مورد نظر خود بررسی کنند. این یک ریسک عملیاتی است که باید به آن توجه شود.  

تأثیر کارمزدها و سرعت برداشت بر سودآوری آربیتراژ

کارمزدها و سرعت برداشت، دو عامل حیاتی دیگر در تعیین سودآوری آربیتراژ هستند.

کارمزدهای معاملاتی: کارمزدهای معاملاتی وانفینکس (0.14% تا 0.29%) در مقایسه با صرافی‌های داخلی دیگر (نوبیتکس 0.13% تا 0.35% ، بیت پین تا 0.35% ، والکس 0.1% تا 0.35% ) در محدوده رقابتی قرار دارند. اما، برای آربیتراژ، حتی کسری از درصد می‌تواند تفاوت ایجاد کند. آربیتراژورها به دنبال کوچکترین تفاوت‌های قیمتی هستند و کارمزدهای بالا می‌توانند به راحتی این سود را از بین ببرند.  

کارمزدهای برداشت: همانطور که پیش‌تر اشاره شد، وانفینکس کارمزدهای اضافی برداشت رمزارز را به طور شفاف مشخص نکرده است و تنها اعلام کرده که "به زودی" اعلام خواهد شد. این عدم شفافیت، محاسبه دقیق سودآوری آربیتراژ را بسیار دشوار می‌کند. بدون دانستن دقیق هزینه‌های برداشت، آربیتراژور نمی‌تواند پیش‌بینی کند که آیا پس از انتقال دارایی به صرافی دیگر، سود خالص باقی خواهد ماند یا خیر.  

محدودیت 72 ساعته برداشت: مهمترین مانع برای آربیتراژ در وانفینکس، "محدودیت 72 ساعته برداشت رمزارز پس از واریز از طریق درگاه شتابی" است. این محدودیت به این معناست که سرمایه‌ای که از طریق ریال واریز شده، تا 3 روز کاری قفل می‌شود. آربیتراژ اغلب شامل انتقال سریع دارایی بین دو صرافی برای بهره‌برداری از اختلاف قیمت است. محدودیت 72 ساعته برداشت به این معنی است که اگر یک آربیتراژور از طریق واریز ریالی وارد وانفینکس شود، نمی‌تواند بلافاصله رمزارز خود را به صرافی دیگر منتقل کند تا از فرصت آربیتراژ استفاده کند. این تأخیر زمانی، فرصت‌های آربیتراژ را از بین می‌برد، زیرا اختلاف قیمت‌ها در بازار ارز دیجیتال معمولاً بسیار کوتاه مدت هستند. این محدودیت، عملاً آربیتراژ بین صرافی‌های داخلی و خارجی (که نیاز به جابجایی رمزارز از وانفینکس به خارج دارد) را غیرممکن می‌سازد. تنها نوع آربیتراژ که ممکن است در وانفینکس قابل اجرا باشد، آربیتراژ داخلی (بین جفت‌ارزهای مختلف در خود وانفینکس) یا آربیتراژ سه‌گانه (Triangular Arbitrage) است، که البته این نیز به نقدینگی و کارمزدهای معاملاتی داخلی صرافی بستگی دارد. حتی در این موارد هم، اگر نیاز به تبدیل به ریال و سپس برداشت باشد، محدودیت 72 ساعته دوباره مطرح می‌شود.  

فرصت‌ها و چالش‌های آربیتراژ در وانفینکس

با توجه به عوامل ذکر شده، می‌توان فرصت‌ها و چالش‌های آربیتراژ در وانفینکس را به شرح زیر خلاصه کرد:

فرصت‌ها:

• تنوع ارزهای پشتیبانی شده: وجود 213 ارز دیجیتال می‌تواند فرصت‌هایی را برای آربیتراژ داخلی (بین جفت‌ارزهای مختلف در خود صرافی) ایجاد کند، به شرط وجود ناهماهنگی قیمتی و نقدینگی کافی.  

• کیف پول اختصاصی و پنل پیشرفته: این امکانات می‌توانند به مدیریت بهتر دارایی‌ها و اجرای سفارشات کمک کنند ، که برای آربیتراژ داخلی مفید است.  

چالش‌ها:

• عدم شفافیت در کارمزدهای برداشت رمزارز: این موضوع محاسبه دقیق سود را غیرممکن می‌سازد و ریسک عملیاتی را به شدت افزایش می‌دهد.  

• محدودیت 72 ساعته برداشت: اصلی‌ترین مانع برای آربیتراژ بین صرافی‌ها. این محدودیت، عملاً آربیتراژ خارجی را غیرممکن می‌سازد.  

• نقدینگی نامشخص: عدم وجود داده‌های حجم معاملات و عمق بازار، ریسک اسلیپیج را افزایش می‌دهد و ارزیابی دقیق فرصت‌ها را دشوار می‌کند.  

• نوپا بودن صرافی: سابقه کوتاه وانفینکس ممکن است به معنای نقدینگی کمتر و پایداری عملیاتی نامشخص در مقایسه با صرافی‌های بزرگتر باشد.  

• محدودیت‌های قانونی داخلی: انطباق با پلیس فتا (مانند عدم احراز هویت خارجی‌ها) می‌تواند نقدینگی کلی را کاهش دهد ، زیرا تعداد کاربران بالقوه را محدود می‌کند.  

با توجه به این چالش‌ها، به طور کلی وانفینکس برای استراتژی‌های آربیتراژ بین صرافی‌ها (به ویژه با صرافی‌های خارجی) مناسب نیست. برای آربیتراژ داخلی نیز، کاربران باید با احتیاط فراوان و پس از بررسی دقیق نقدینگی جفت‌ارزهای مورد نظر و تأثیر اسلیپیج، اقدام کنند.

برای آربیتراژ سریع، دقیق، راحت و پرسود در بازار ارزهای دیجیتال، داشتن ابزار قدرتمند ضروری است. پلتفرم‌هایی نظیر سود جو با ارائه قابلیت‌های هوشمند و یکپارچه، می‌توانند تمامی این موارد را در دل خود جای داده و به شما در ساخت سودهای هوشمند کمک کنند. این پلتفرم‌ها با تحلیل لحظه‌ای بازارها و اجرای خودکار معاملات، چالش‌های ناشی از سرعت و پیچیدگی آربیتراژ را به حداقل می‌رسانند.

مقایسه وانفینکس با سایر صرافی‌های ارز دیجیتال

انتخاب یک صرافی مناسب، نیازمند مقایسه دقیق آن با سایر گزینه‌های موجود در بازار است. این بخش به مقایسه وانفینکس با صرافی‌های داخلی و خارجی می‌پردازد.

مقایسه با صرافی‌های ایرانی پیشرو (نوبیتکس، بیت پین، والکس، او ام پی فینکس، اکس اونیکس)

صرافی‌های ایرانی متعددی در حال حاضر فعال هستند که هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه، وانفینکس با برخی از برجسته‌ترین آن‌ها مقایسه می‌شود:

• وانفینکس در برابر نوبیتکس:

  • تاریخچه و حجم کاربران: نوبیتکس (تأسیس 1396/2017) با بیش از 10 میلیون کاربر بسیار قدیمی‌تر و بزرگتر از وانفینکس (تأسیس 2023) با 50 هزار کاربر است. این تفاوت فاحش در حجم کاربران، به معنای نقدینگی بسیار بالاتر در نوبیتکس است که برای معامله‌گران حرفه‌ای و آربیتراژورها یک مزیت بزرگ محسوب می‌شود.  

  • تنوع ارزها: نوبیتکس بیش از 150 ارز و برخی منابع 769 ارز را پشتیبانی می‌کند، در حالی که وانفینکس 213 ارز را ارائه می‌دهد. وانفینکس در این زمینه کمی بهتر عمل کرده است، اما نوبیتکس نیز تنوع قابل قبولی دارد.  

  • کارمزدها: کارمزدهای معاملاتی نوبیتکس (0.13% تا 0.35% برای تومانی، 0.06% تا 0.13% برای تتری) با وانفینکس (0.15% تا 0.29% برای تومانی، 0.14% تا 0.28% برای تتری) قابل مقایسه است. نوبیتکس در سطوح VIP بالاتر کارمزدهای تتری پایین‌تری دارد که برای معامله‌گران با حجم بالا جذاب‌تر است.  

  • امکانات: نوبیتکس امکانات پیشرفته‌تری مانند معاملات اهرمی (فیوچرز) ، استیکینگ، استخر مشارکت و کشت سود را ارائه می‌دهد. وانفینکس فعلاً فقط استیکینگ تتر را دارد.  

  • امنیت و تجربه کاربری: هر دو صرافی بر امنیت (کیف پول سرد، 2FA در نوبیتکس ) و پشتیبانی 24/7 تأکید دارند. نوبیتکس اپلیکیشن iOS نیز دارد ، در حالی که وانفینکس فقط اندروید دارد. نوبیتکس در تیر 1404 مورد حمله هکری قرار گرفت که نشان‌دهنده آسیب‌پذیری حتی بزرگترین صرافی‌ها است.  

  • محدودیت برداشت: نوبیتکس سقف برداشت رمزارز و ریال در 24 ساعت را 500 میلیون تومان (300 میلیون ریالی و 200 میلیون رمزارز) و مجموع برداشت ریالی 30 روز گذشته را 15 میلیارد تومان اعلام کرده است ، در حالی که وانفینکس در سطح 2 تا 5000 دلار رمزارز و 200 میلیون تومان ریالی اجازه برداشت می‌دهد.  

• وانفینکس در برابر بیت پین:

  • تاریخچه و حجم کاربران: بیت پین (تأسیس 1399/2020) با بیش از 3 میلیون کاربر از وانفینکس (تأسیس 2023 با 50 هزار کاربر) قدیمی‌تر و بزرگتر است.  

  • تعداد ارزها: بیت پین بیش از 275 ارز را پشتیبانی می‌کند، که تنوع بیشتری نسبت به 213 ارز وانفینکس دارد.  

  • کارمزدها: حداکثر کارمزد معاملات بیت پین 0.35% است و برای خرید و فروش آنی صفر است. این در مقایسه با بازه کارمزدی وانفینکس (0.14% تا 0.29%) متفاوت است و صفر بودن کارمزد آنی یک مزیت برای بیت پین است.  

  • امکانات: بیت پین امکاناتی مانند وام‌دهی با وثیقه ارز دیجیتال ، استیکینگ ، P2P و OTC را ارائه می‌دهد. وانفینکس استیکینگ تتر را دارد. بیت پین اپلیکیشن iOS و اندروید دارد.  

  • پشتیبانی و نقدینگی: هر دو صرافی پشتیبانی 24 ساعته دارند. برخی کاربران بیت پین از مشکلات کیف پول و نقدینگی کمتر نسبت به صرافی‌های جهانی و نرخ بالاتر ارزها گلایه کرده‌اند.  

  • احراز هویت: هر دو صرافی احراز هویت اجباری دارند.  

• وانفینکس در برابر والکس:

  • سال تأسیس و تعداد ارزها: والکس (تأسیس 1398/2019) قدیمی‌تر از وانفینکس است. والکس بیش از 130 ارز را پشتیبانی می‌کند، در حالی که وانفینکس 213 ارز را ارائه می‌دهد.  

  • کارمزدها: والکس کارمزدهای معاملاتی 0.1% تا 0.35% و کارمزد صفر برای خرید و فروش آنی دارد. وانفینکس 0.14% تا 0.29%.  

  • امکانات: والکس امکانات پیشرفته‌ای مانند معاملات اهرمی (تا 10X) ، ربات‌های معاملاتی (Grid, Martingale, Infinity) ، API پیشرفته و کیف پول اختصاصی سرد را ارائه می‌دهد. والکس همچنین اپلیکیشن iOS و اندروید دارد.  

  • امنیت و احراز هویت: هر دو صرافی بر امنیت (کیف پول سرد، 2FA) تأکید دارند. احراز هویت در والکس نیز اجباری است و برخی کاربران آن را "سخت" توصیف کرده‌اند.  

  • مشکلات کاربران: برخی کاربران والکس از تأخیر در تراکنش‌ها و مسدود شدن حساب گلایه کرده‌اند.  

• وانفینکس در برابر او ام پی فینکس و اکس اونیکس:

  • او ام پی فینکس: تأسیس 1399. بیش از 120 ارز. کارمزد 0.35%. معاملات مارجین، استیکینگ، وام‌دهی، ربات معامله‌گر. احراز هویت اجباری.  

  • اکس اونیکس: بیش از 300 رمزارز. احراز هویت آسان و سریع، کیف پول امن، خرید و فروش آنی، کارمزد صفر برای تتر و ترون، واریز آنی به 20+ بانک.  

وانفینکس در میانه میدان رقابت داخلی قرار دارد. در مقایسه با صرافی‌های ایرانی، وانفینکس نه بزرگترین (مانند نوبیتکس و بیت پین) است و نه لزوماً پیشروترین در ارائه امکانات پیشرفته (مانند معاملات اهرمی در نوبیتکس و والکس). تنوع ارز آن خوب است اما از بیت پین و اکس اونیکس کمتر است. کارمزدهای آن رقابتی است، اما عدم شفافیت در کارمزدهای برداشت یک نقطه ضعف بزرگ است. جوانی آن نیز در مقابل سابقه طولانی‌تر رقبا قرار می‌گیرد. این وضعیت نشان می‌دهد که وانفینکس باید برای جذب و حفظ کاربران، بر نقاط قوت خود مانند سادگی رابط کاربری، سرعت پشتیبانی و احتمالا تمرکز بر نیازهای خاص کاربران (مانند فن توکن‌ها) تأکید کند. برای آربیتراژ، صرافی‌های با نقدینگی بالاتر و شفافیت کامل در کارمزدها (مانند نوبیتکس یا بیت پین) ممکن است گزینه‌های مناسب‌تری باشند، هرچند که محدودیت 72 ساعته برداشت در همه آن‌ها یک چالش مشترک است.

جدول 3: مقایسه وانفینکس با صرافی‌های ایرانی پیشرو

مقایسه با صرافی‌های خارجی قابل استفاده برای ایرانیان (کوینکس، توبیت، ال‌بانک)

استفاده از صرافی‌های خارجی برای کاربران ایرانی با چالش‌های خاصی همراه است که عمدتاً ناشی از تحریم‌های بین‌المللی است.

چالش‌های کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی:

• تحریم‌ها و محدودیت‌های IP: بسیاری از صرافی‌های بزرگ جهانی مانند بایننس، خدمات خود را به دلیل تحریم‌ها به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهند. استفاده از VPN برای دور زدن این محدودیت‌ها رایج است، اما همیشه با ریسک مسدود شدن حساب همراه است. این ریسک می‌تواند منجر به از دست رفتن کامل دارایی‌ها شود.  

• سیاست‌های KYC: برخی صرافی‌های خارجی KYC اجباری دارند که برای ایرانیان با مدارک هویتی ایران مشکل‌ساز است. برخی دیگر KYC اختیاری دارند یا با مدارک ایرانی احراز هویت می‌کنند. این تفاوت در سیاست‌ها، گزینه‌های موجود برای ایرانیان را پیچیده می‌کند.  

• ریسک کلاهبرداری و مشکلات پشتیبانی: در صورت بروز مشکل، پیگیری در صرافی‌های خارجی برای کاربران ایرانی دشوارتر است، زیرا دسترسی به مراجع قانونی یا پشتیبانی محلی وجود ندارد.

مقایسه وانفینکس با صرافی‌های خارجی منتخب:

• وانفینکس در برابر کوینکس (CoinEx):

  • تنوع ارزها: کوینکس با بیش از 1300 ارز دیجیتال تنوع بسیار بالاتری نسبت به وانفینکس (213 ارز) دارد. این تنوع گسترده، فرصت‌های معاملاتی و آربیتراژ بیشتری را فراهم می‌کند.  

  • ساختار کارمزدها: کارمزدهای اسپات کوینکس (0.1% تا 0.2% برای VIP0 تا VIP5) در مقایسه با وانفینکس (0.14% تا 0.29%) رقابتی یا حتی پایین‌تر است، به‌ویژه با تخفیف CET.  

  • سیاست‌های KYC و محدودیت‌های IP: کوینکس KYC را برای معاملات پایه اجباری نکرده و برخی منابع اشاره می‌کنند که می‌توان با کارت شناسایی ایران احراز هویت کرد. با این حال، کوینکس خدمات خود را بر اساس IP محدود می‌کند و کاربران از مناطق تحریم شده (مانند آمریکا و کانادا) نمی‌توانند از آن استفاده کنند. مشخص نیست که آیا ایران نیز در لیست محدودیت‌های IP مستقیم آن است، اما به طور کلی استفاده از VPN برای ایرانیان توصیه می‌شود.  

  • امکانات پیشرفته: کوینکس معاملات فیوچرز، مارجین، AMM، کپی تریدینگ و ربات‌های معاملاتی را ارائه می‌دهد ، که وانفینکس فاقد آن‌هاست.  

• وانفینکس در برابر توبیت (Toobit):

  • سیاست عدم نیاز به KYC: توبیت به صراحت سیاست "بدون KYC" (No-KYC) را برای معاملات ارائه می‌دهد. این یک مزیت بزرگ برای کاربران ایرانی است که به دنبال حفظ حریم خصوصی یا دور زدن محدودیت‌های KYC هستند. با این حال، ممکن است حساب‌های با IP ایران یا فعالیت مشکوک مسدود شوند.  

  • تنوع ارزها: توبیت 313 رمزارز را پشتیبانی می‌کند ، که بیشتر از وانفینکس است.  

  • امکانات: توبیت از اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ و بات‌های معامله‌گر پشتیبانی می‌کند.  

  • ملاحظات امنیتی: با وجود عدم نیاز به KYC، توبیت ادعای امنیت بالا دارد و دارای گواهینامه ISO 27001 و سیستم اثبات ذخیره (PoR) است. با این حال، برخی کاربران از مشکلات در فرآیند 2FA و بازیابی حساب گلایه کرده‌اند.  

• وانفینکس در برابر ال‌بانک (LBank):

  • پذیرش IP ایران و KYC: ال‌بانک امکان فعالیت بدون نیاز به احراز هویت را فراهم کرده و کاربران با IP ایرانی را می‌پذیرد. این یک نقطه قوت برای کاربران ایرانی است، اما توصیه می‌شود از IP غیرایرانی استفاده شود تا از تغییرات احتمالی سیاست‌ها جلوگیری شود.  

  • تنوع ارزها: ال‌بانک از بیش از 800 ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند ، که بسیار بیشتر از وانفینکس است.  

  • کارمزدها و نقدینگی: ال‌بانک کارمزد اسپات 0.10% (میکر و تیکر) دارد که از وانفینکس پایین‌تر است. برخی تحلیل‌ها در مورد نقدینگی ال‌بانک و حجم معاملات آن سوالاتی را مطرح کرده‌اند که نیاز به بررسی بیشتر دارد.  

  • امکانات: ال‌بانک معاملات اسپات، مارجین، فیوچرز، استیکینگ و ETF را ارائه می‌دهد.  

  • تجربه کاربری: نظرات کاربران در مورد ال‌بانک متفاوت است؛ برخی از مشکلات برداشت و از دست دادن وجوه گلایه کرده‌اند، در حالی که برخی دیگر تجربه مثبتی داشته‌اند.  

ریسک‌های پنهان صرافی‌های خارجی برای ایرانیان، یک عامل تعیین‌کننده است. در حالی که صرافی‌های خارجی مانند کوینکس، توبیت و ال‌بانک از نظر تنوع ارز، کارمزد و امکانات پیشرفته (فیوچرز، مارجین) بر وانفینکس برتری دارند، استفاده از آن‌ها برای ایرانیان با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. این ریسک‌ها شامل مسدود شدن حساب به دلیل تحریم‌ها (حتی با VPN)، مشکلات در احراز هویت (در صورت نیاز) و دشواری در پشتیبانی و حل اختلافات است. این مقایسه نشان می‌دهد که انتخاب بین صرافی داخلی (مانند وانفینکس) و خارجی برای ایرانیان یک تصمیم پیچیده است که باید بین امنیت قانونی داخلی (با محدودیت‌های عملیاتی) و فرصت‌های بیشتر در بازارهای جهانی (با ریسک‌های قانونی و امنیتی) تعادل برقرار کرد. برای آربیتراژ، این ریسک‌ها می‌توانند سودآوری را تحت‌الشعاع قرار دهند و حتی به از دست رفتن سرمایه منجر شوند. این بدان معناست که حتی اگر فرصت‌های آربیتراژ در صرافی‌های خارجی بیشتر باشد، ریسک اجرای آن‌ها برای کاربران ایرانی به شدت بالاست و نیازمند احتیاط فراوان و درک کامل از پیامدهای احتمالی است.  

جدول 4: مقایسه وانفینکس با صرافی‌های خارجی قابل استفاده برای ایرانیان

امکان استفاده ایرانیان از صرافی وانفینکس و توصیه‌های مهم

صرافی وانفینکس به طور خاص برای کاربران ایرانی طراحی شده و فعالیت می‌کند، اما استفاده از آن نیازمند رعایت الزامات و درک محدودیت‌های خاصی است.

الزامات احراز هویت برای کاربران ایرانی در وانفینکس

برای استفاده از خدمات کامل وانفینکس، احراز هویت ضروری است. این فرآیند سه سطح دارد که هر سطح دسترسی به قابلیت‌ها و محدودیت‌های بیشتری را فراهم می‌کند. کاربران باید اطلاعات صحیح خود را بارگذاری کنند و در صورت وجود هرگونه تخلف در احراز هویت، مسئولیت بر عهده فرد متخلف خواهد بود و وانفینکس حق توقف ارائه خدمات را دارد.  

مدارک مورد نیاز شامل اطلاعات شخصی، کد ملی، شماره موبایل و کارت بانکی به نام خود کاربر (برای سطح 1) و عکس سلفی با مدارک و تعهدنامه دست‌نویس (برای سطح 2) است. این الزامات با هدف مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) اعمال می‌شوند.  

مهمترین نکته در اینجا، عدم پذیرش اتباع خارجی است. وانفینکس مطابق با الزامات پلیس فتا، به اتباع خارجی اجازه احراز هویت و فعالیت در سطوح بالاتر را نمی‌دهد. این بدان معناست که وانفینکس صرفاً برای کاربران با تابعیت ایرانی طراحی شده است و تنها افرادی که هویت ایرانی دارند می‌توانند از خدمات کامل آن بهره‌مند شوند.  

محدودیت‌ها و ملاحظات قانونی برای کاربران ایرانی

یکی از مهمترین محدودیت‌ها برای کاربران وانفینکس، "محدودیت 72 ساعته برداشت" است. این محدودیت پس از واریز ریالی از طریق درگاه شتابی اعمال می‌شود و برای برداشت رمزارز یا ریال به مدت 72 ساعت کاری، دارایی‌ها قفل می‌شوند. این یک ملاحظه قانونی مهم است که به طور مستقیم بر سرعت و انعطاف‌پذیری معاملات تأثیر می‌گذارد و می‌تواند برای معامله‌گرانی که به دنبال جابجایی سریع سرمایه هستند، چالش‌برانگیز باشد.  

فعالیت وانفینکس تحت نظارت پلیس فتا قرار دارد. این نظارت به معنای الزامات سخت‌گیرانه برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. این موضوع به صرافی‌های داخلی اجازه می‌دهد تا در چارچوب قوانین جمهوری اسلامی فعالیت کنند.  

امنیت قانونی داخلی در برابر محدودیت‌های عملیاتی، یک دو راهی برای کاربران ایرانی است. وانفینکس با رعایت کامل قوانین داخلی ایران، از جمله الزامات پلیس فتا و عدم پذیرش اتباع خارجی ، یک بستر قانونی و امن برای ایرانیان فراهم می‌کند. این امر ریسک‌های حقوقی ناشی از تحریم‌های بین‌المللی را برای کاربران ایرانی کاهش می‌دهد. با این حال، همین انطباق منجر به محدودیت‌هایی مانند 72 ساعته برداشت می‌شود که بر تجربه کاربری و استراتژی‌های معاملاتی تأثیر می‌گذارد. برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی‌های داخلی مانند وانفینکس، از نظر قانونی امن‌تر است، زیرا آن‌ها تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌کنند. این مزیت در برابر ریسک‌های مسدود شدن حساب در صرافی‌های خارجی ناشی از تحریم‌ها قرار می‌گیرد. اما این امنیت قانونی با محدودیت‌های عملیاتی همراه است که ممکن است برای معامله‌گران حرفه‌ای، به‌ویژه آربیتراژورها، چالش‌برانگیز باشد.  

توصیه‌های کلیدی برای کاربران ایرانی در انتخاب صرافی

انتخاب صرافی مناسب، به‌ویژه در شرایط خاص بازار ایران، نیازمند دقت و بررسی همه‌جانبه است. توصیه‌های زیر می‌تواند به کاربران ایرانی در این زمینه کمک کند:

• اولویت‌بندی نیازها: کاربران باید پیش از هر چیز، نیازهای خود (مانند سرعت معاملات، تنوع ارز، امکانات پیشرفته، امنیت، کارمزدها، و اهمیت حفظ حریم خصوصی) را اولویت‌بندی کنند. آیا به دنبال معاملات روزانه هستید یا سرمایه‌گذاری بلندمدت؟ آیا آربیتراژ هدف اصلی شماست یا صرفاً خرید و فروش ساده؟

• تحقیق و مقایسه جامع: پیش از انتخاب یک صرافی، آن را بر اساس معیارهای مختلفی نظیر کارمزدها (معاملاتی و برداشت)، نقدینگی، سابقه فعالیت، کیفیت پشتیبانی، تدابیر امنیتی، و سیاست‌های KYC به دقت مقایسه کنند. جداول مقایسه‌ای ارائه شده در این گزارش می‌تواند نقطه شروع خوبی باشد.

• شروع با سرمایه کم: به‌ویژه در صرافی‌های نوپا یا کمتر شناخته شده مانند وانفینکس، توصیه می‌شود ابتدا با سرمایه کم شروع به کار کنند تا با محیط، عملکرد، و پایداری صرافی در شرایط واقعی آشنا شوند.

• توجه به نقدینگی: برای استراتژی‌هایی مانند آربیتراژ، نقدینگی و عمق بازار صرافی بسیار حیاتی است. صرافی‌های با حجم معاملات پایین می‌توانند منجر به اسلیپیج بالا و از بین رفتن سود شوند.

• مدیریت ریسک: همواره از ریسک‌های ذاتی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آگاه باشند و هرگز بیش از توان مالی خود سرمایه‌گذاری نکنند. بازار ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارد و احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد.  

• استفاده از 2FA و کیف پول‌های سرد: برای افزایش امنیت دارایی‌ها، همواره از احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) برای حساب‌های صرافی خود استفاده کرده و بخش عمده دارایی‌ها را در کیف پول‌های شخصی (سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری غیرمتمرکز) نگهداری کنند. کیف پول‌های سرد، دارایی‌ها را از خطرات آنلاین دور نگه می‌دارند.

• بررسی مداوم قوانین: قوانین صرافی‌ها و همچنین مقررات داخلی و بین‌المللی در حوزه ارزهای دیجیتال به صورت مداوم در حال تغییر هستند. کاربران باید به صورت دوره‌ای این قوانین را پیگیری کنند تا از هرگونه تغییر که ممکن است بر فعالیت آن‌ها تأثیر بگذارد، مطلع شوند.

نتیجه‌گیری و توصیه‌های نهایی

صرافی وانفینکس به عنوان یک بازیگر جدید در بازار ارزهای دیجیتال ایران، تلاش می‌کند تا با ارائه خدمات بومی، رابط کاربری ساده، و پشتیبانی سریع، جایگاه خود را پیدا کند. این صرافی مزایا و معایب خاص خود را دارد که باید توسط کاربران به دقت مورد بررسی قرار گیرد.

خلاصه نقاط قوت و ضعف وانفینکس:

نقاط قوت:

• پلتفرمی بومی و متمرکز بر کاربران ایرانی: وانفینکس به طور خاص برای کاربران ایرانی طراحی شده و با رعایت قوانین داخلی فعالیت می‌کند ، که این امر ریسک‌های قانونی ناشی از تحریم‌های بین‌المللی را برای کاربران ایرانی کاهش می‌دهد.  

• رابط کاربری ساده و پشتیبانی 24/7 با پاسخگویی سریع: طراحی ساده پلتفرم و وجود تیم پشتیبانی پاسخگو در کمتر از 3 دقیقه ، تجربه کاربری را برای تازه‌کاران و افرادی که به دنبال سهولت هستند، بهبود می‌بخشد.  

• تنوع مناسب ارزهای دیجیتال: پشتیبانی از 213 ارز دیجیتال، شامل میم کوین‌ها و فن توکن‌ها ، گزینه‌های متنوعی را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.  

• کارمزد صفر برای واریزها: عدم دریافت کارمزد برای واریزها یک مزیت رقابتی برای جذب سرمایه به پلتفرم است.  

• ارائه استیکینگ تتر و برنامه‌های تشویقی: امکان کسب درآمد غیرفعال از طریق استیکینگ تتر و برنامه‌های پاداش‌دهی می‌تواند برای برخی کاربران جذاب باشد.  

نقاط ضعف:

• نوپا بودن و سابقه کوتاه در بازار: تأسیس در سال 2023 به معنای سابقه عملیاتی محدود و عدم وجود داده‌های کافی برای ارزیابی عملکرد در شرایط مختلف بازار است.  

• عدم شفافیت کامل در کارمزدهای برداشت رمزارز: اطلاعات دقیق در مورد کارمزدهای برداشت رمزارز به طور شفاف مشخص نشده و "به زودی" اعلام خواهد شد ، که این موضوع محاسبه دقیق سودآوری را دشوار می‌کند.  

• محدودیت 72 ساعته برداشت پس از واریز ریالی: این محدودیت قانونی ، یک مانع جدی برای استراتژی‌های آربیتراژ بین صرافی‌ها و جابجایی سریع سرمایه است.  

• عدم وجود اطلاعات مستقیم در مورد نقدینگی و حجم معاملات: فقدان داده‌های مربوط به حجم معاملات و عمق بازار ، ارزیابی مناسب بودن صرافی برای معاملات با حجم بالا و آربیتراژ را غیرممکن می‌سازد.  

• عدم ارائه امکانات پیشرفته معاملاتی: در مقایسه با صرافی‌های بزرگتر داخلی و خارجی، وانفینکس فاقد امکاناتی مانند معاملات فیوچرز، مارجین، و ربات‌های معاملاتی پیشرفته است.

• عدم حضور در انجمن بلاکچین ایران در بازبینی‌های اخیر: از دست دادن عضویت در این انجمن می‌تواند سوالاتی را در مورد ثبات و پایبندی به استانداردهای صنفی ایجاد کند.  

توصیه‌های کاربردی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران:

• برای آربیتراژ: با توجه به محدودیت 72 ساعته برداشت پس از واریز ریالی و عدم شفافیت در کارمزدهای برداشت رمزارز، وانفینکس گزینه مناسبی برای استراتژی‌های آربیتراژ بین صرافی‌ها نیست. این محدودیت زمانی، فرصت‌های آربیتراژ را از بین می‌برد. برای آربیتراژ داخلی (بین جفت‌ارزهای مختلف در خود صرافی)، نیاز به بررسی دقیق نقدینگی و اسلیپیج در جفت‌ارزهای مورد نظر دارد.  

• برای کاربران عادی و تازه‌کار: وانفینکس می‌تواند برای خرید و فروش ساده ارزهای دیجیتال با ریال یا تتر، به‌ویژه برای کاربران تازه‌کار که به دنبال رابط کاربری ساده و پشتیبانی پاسخگو هستند، مناسب باشد، به شرطی که با محدودیت‌های برداشت و الزامات KYC آن آشنا باشند.

• مدیریت ریسک: همواره توصیه می‌شود که دارایی‌های خود را بین چندین صرافی تقسیم کرده و بخش عمده آن‌ها را در کیف پول‌های شخصی (سرد) نگهداری کنید تا ریسک متمرکز شدن سرمایه در یک پلتفرم کاهش یابد.

• احتیاط در صرافی‌های خارجی: در صورت تمایل به استفاده از صرافی‌های خارجی، کاربران ایرانی باید از ریسک‌های ناشی از تحریم‌ها، احتمال مسدود شدن حساب، و دشواری در پیگیری مشکلات آگاه باشند و همواره از VPNهای ثابت و معتبر استفاده کنند.

در نهایت، انتخاب صرافی مناسب بستگی به نیازها، سطح تجربه، و میزان تحمل ریسک هر کاربر دارد. وانفینکس می‌تواند گزینه‌ای برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی باشد، اما برای فعالیت‌های حرفه‌ای و استراتژی‌های پیچیده مانند آربیتراژ، محدودیت‌های قابل توجهی دارد که باید به دقت مورد توجه قرار گیرد.